Interactive Brokers návod ako registrovať účet

Tento návod vám pomocou screenshotov ukáže, ako si vytvoriť účet v Interactive Brokers (IB). Tento broker je odlišný, keďže má portál v angličtine, chýba mu slovenská či česká jazyková verzia. Zároveň Interactive Brokers je svetový broker, preto potrebuje mať taký registračný formulár, aby spĺňal podmienky registrácie v rôznych krajinách EÚ či sveta.

V tomto návode si môžete pozrieť, ako vytvoriť Interactive Brokers účet pre Slováka či Čecha a na aké časti formulára si dať pozor.

Tento návod je súčasťou BlueNumbers článku o Interactive Brokers

Preto ak máte ďalšie otázky o Interactive Brokers, určite si pozrite tento návod pre IB:

Prvý predpoklad pre Interactive Brokers – Nemať Lynx účet

V prípade, ak máte Lynx účet, môžu vám zamietnuť registráciu účtu v Interactive Brokers. Lynx ako broker používajúci platformu IB nastavil podmienky tak, že ak chcete otvoriť Interactive Brokers účet, môžete si ho registrovať až 6 mesiacov po zrušení Lynx účtu.

V prípade ak chcete mať Lynx aj Interactive Brokers účet zároveň, odporúčam:

V prípade, ak IB zistí, že máte aj Lynx účet, môže vám prísť takýto email:
IB Condition No Lynx Account

Kroky uzatvorenia účtu Interactive Brokers

Ak máte možnosť získať referral link, využite ho

V prípade odporúčania a registrácie cez refferal môžete

Ak sa rozhodnete využiť brokera Interactive Brokers a registrujete sa cez odporúčanie, znamená to pre vás:

Interactive Brokers linky majú výrazné obmedzenia (Najmä jeden človek dokáže odporučiť iba 15 ľudí ročne). Preto ak chcete získať platný link, vypýtajte si ho v tomto poste vo Facebook skupine BlueNumbers

V prípade využitia refferal bonusu uvidíte obrazovku podobnú tejto:
Using Referral Link in Interactive Brokers

Začiatok registrácie

Pri kliknutí na registračný link IB sa dostanete na formulár, kde budete zadávať

Začiarknúť aj marketingový súhlas pre Interactive Brokers?

Interactive Brokers Define Username and Password

Potvrdenie vášho emailu

Kontrolný email vám príde do vašej emailovej schránky. Kliknete na link v ňom.
IB Registration Confirm Email

Prvé prihlásenie pod vašim menom a heslom

Zvyšok formuláru už vyplníte po zadaní vášho prihlasovacieho mena a hesla, najmä z dôvodu ochrany bezpečnosti a automatickému ukladaniu krokov formulára.
First Login to Interactive Brokers

Typ účtu Individual

Pre väčšinu Slovákov a Čechov bude vhodný typ účtu Individual. Iné typy účtu sú najme pre občanov USA. Slováci si účty typu Joint a Retirement Account obvykle ani nemôžu otvoriť.

Beneficial owner je o tom, či budete koncovým vlastníkom účtu (užívateľom koncových výhod). Pre väčšinu ľudí odporúčam zakliknúť Yes.
Interactive Brokers Customer Type Individual Joint Retirement

Zadávanie osobných údajov

Tento formulár potrebujete vyplniť

Vyplnenie zvyšku formulára je pomerne jasné.
About You Informations

V prípade, ak zadáte vaše údaje s diakritikou, alebo urobíte iné druhy chýb, váš formulár môže vyzerať takto a potrebujete v ňom vaše údaje opraviť
About You Details

Osobné informácie

Personal Information form

Identifikácia – zadanie údajov Občianskeho preukazu

Podobne môžete zadať aj údaje vášho pasu (nepovinné)
Entering ID card and Passport

Ďalšie údaje o klientovi

Väčšinu týchto údajov pravdepodobne vyžaduje regulátor kontrolujúci Interactive Brokers. Mali by byť vyplnené správne. Neskôr sa dajú zmeniť. Nevieme, či je vhodné dať nesprávne registračné údaje napríklad pri Employed Status – zamestnancovi

Údaje o zamestnávateľovi

Máte možnosť vybrať si z možností

Employed Status

Job and Employment status in Interactive Brokers
IB Employment Status Details

Podstatné – základná mena účtu

Interactive Brokers Base Currency of Account

Bezpečnostné otázky

Slúžia na získanie prístupu k vášmu účtu, ak zabudnete meno či heslo. Odporúčam ich nepodceniť, pretože behom rokov môžete mať na IB účte aj niekoľko desiatok tisíc Eur. Zadávate až tri bezpečnostné otázky (security question)

Odporúčam si odpovede na tieto otázky zapísať na bezpečné miesto.

Security questions in Interactive Brokers

MIFIR údaje

Vypĺňate ich v súvislosti s reguláciami EÚ pre oblasti financií

Nižšie bude otázka zameraná na Pas (Passport). Pas nemusíte zadávať a vtedy potrebujete vyplniť otázku ešte nižšie vo formulári ako NO – Nie – nemám pas

MIFIR account details

Configure Your Trading Account

Typ účtu Cash / Margin

Interactive Brokers Cash or Margin Account

Formulár Bonity (Začínajúci ako Annual Net Income in EUR)

Income, money and bonity form

Trading experience and permissions

Toto je podstatná časť. Zadávate v nej svoje skúsenosti s finančnými nástrojmi. Zároveň podľa vyplnenia tejto časti vám umožní IB obchodovať buď iba akcie a ETF, alebo aj opcie, dlhopisy, certifikáty a iné finančné inštrumenty.

Vaše skúsenosti vypĺňate z dôvodov

Aby vám umožnilo obchodovať akcie a ETF, potrebujete zadať aspoň, že máte

Trading Experiences form

Stock Yield Enhancement Program

Umožní požičať vaše akcie a ETF krátkodobým obchodníkom, pričom vaše akcie / ETF nemôžete stratiť a môžete získať peniaze navyše.

Extra Add-ons Yield Enhancement Program

Potvrdenie daňových informácii a krajiny daňovej rezidencie

Odporúčame si v tomto formulári skontrolovať vaše osobné údaje

Tento formulár je podstatný pre využívanie formulára W8-BEN , kedy vám z US akcií budú strhávať daň z dividendy 15% namiesto 30%. Preto v časti Treaty Benefits Qualifications zakliknite prvú možnosť (I certify that I am resident…)

IB Configure your Tax Residence

Potvrdenie údajov zadaných v IB formulári

Na ďalšej obrazovke uvidíte prehľad vašich všetkých zadaných údajov. Skontrolujete ich a potvrdíte ďalej.

Upozornenie: Uvidíte tam aj číslo

NATIONAL ID – Slovakia – Toto ID je vaše rodné číslo
(a NIE JE to číslo vášho občianskeho preukazu. Skrátka vaše rodné číslo je podstatné pre daňové zákony a preto ho dávate aj do daňového priznania – ak ste fyzická osoba nepodnikateľ)

Application Status – Nahrávanie dokumentov pre Interactive Brokers

Ako jeden z posledných formulárov uvidíte formulár Application Status.

Cez tento formulár môžete

Dokončíte všetky kroky a vyplníte všetky formuláre, aby sa vám každý riadok vyzelenil a videli ste namiesto tlačidla slovo COMPLETED.

Akonáhle budete mať vyplnený (zelený) celý formulár, vaša aplikácia prejde procesom schvaľovania.
Application status of Account

Pozor pri overení adresy – Podformulár Application Status

Documents Location Place

Next steps v Application Status

Optional Market Data and Two Factor Authentification

Dalšie kroky

Až úspešne vyplníte celý formulár, váš účet sa zaradí medzi účty na schválenie.

Doba schválenia účtu môže byť rôzna – od 1 týždňa po 3 týždne.

V súvislosti s Brexitom a presunom IB pobočiek z UK môže byť táto doba aj dosť dlhá – dva až tri týždne.

Je možné, že vás bude kontaktovať niekto z anglickej Interactive Brokers administratívnej podpory (Obvykle anglicky hovoriaci Indi).

Došli ste až sem, na koniec návodu?

Tento článok je súčasťou hlavného článku o Interactive Brokers. Články sme oddelili preto, že tento článok je veľmi dlhý a obsahuje príliš veľa obrázkov. Preto ak máte ďalšie otázky o Interactive Brokers, určite si pozrite pokračovanie tohto článku ( recenzia na Interactive Brokers):

Pokračovanie tohto návodu a odkaz na hlavný článok:

Môžete si pozrieť aj iné články na tému Interactive Brokers

Späť na hlavnú stránku BlueNumbers


BlueNumbers Logo