Interactive Brokers Wiki
Aké sú výhody a nevýhody nákupu akcií, ETF a iných nástrojov cez Interactive Brokers? V tomto článku nájdete komplexnú recenziu o tomto brokerovi. Zároveň v tomto článku môžete nájsť aj návody ako si otvoriť účet, ako uzatvoriť príkazy v Interactive Brokers, aj ako aktivovať nastavenia výhodné najmä pre Slovákov a Čechov.
Aká je najväčšia výhoda Interactive Brokers (IB)? Že si ako Slováci a Češi u nich vieme otvoriť.
V júli 2021 nastala zmena poplatkov IB. Interactive Brokers zrušilo Activity Fee, čo bol mesačný poplatok vo výške 10 USD mesačne. Interactive Brokers dnes patrí medzi najvýhodnejších brokerov, u ktorých si Slováci, Češi, či Európania vedia otvoriť účet (nákup akcie či ETF obvykle do 2 Eur za transakciu)
V tomto článku nájdete detailnú recenziu pre Interactive Brokers aj s návodom a podnávodmi pre tohto brokera.
Tip: Tento návod je dlhší a obsiahly. Občas sa ku nemu budete chcieť vrátiť. Preto si ho môžete uložiť a prečítať na viac krát.
Tip: Interactive Brokers Wiki v angličtine nájdete na BlueNumbers.com
Tipy na špecializované články o IB (Podnávody)
- Interactive Brokers – Detailný návod ako registrovať účet (LINK)
- Interactive Brokers návod ako vložiť, vybrať peniaze a zmeniť menu (LINK)
- Pozor: Tieto články sú kvôli veľkosti umiestnené mimo hlavného Interactive Brokers článku
Interaktívny obsah
- Základné zhodnotenie Interactive Brokers
- Základy vedenia účtu v Interactive Brokers
- Minimálny vklad na otvorenie účtu v IB
- Poplatky Interactive Brokers
- Archív: Čo bol Activity fee poplatok v IB
- Konverzia meny a podúčty v IB
- Zdanenie dividend v Interactive Brokers
- Špecialita IB – Smartrouting
- Rozdiely medzi Cash a Margin účtom v IB
- Špecialita IB – Stock Yield Enhancement Program
- Špecialita IB – Cash Yield Enhancement Program (Earn Interest on Cash)
- Výber pobočky Interactive Brokers
- Oplatia sa firemné investície cez Interactive Brokers?
- Otvoriť si účet v IB, ak som začiatočník s malou počiatočnou sumou?
- Návody pre Interactive Brokers, vysvetlenie obchodovania
- Postup registrácie účtu v Interactive Brokers
- Ako využiť referral bonus v Interactive Brokers
- Prvé kroky po pri prihlásení do Interactive Brokers účtu
- Ako pochopiť a zadať nákupný príkaz v IB
- Určenie a druhy Order Type príkazov
- Čo znamená Time In Force
- Čo znamená Outside RTH
- Nastavenie Take Profit a Stop Loss
- Zadanie objednávky a Preview funkcia
- FAQ: Často kladené otázky
- Zmena meny v IB
- Zmena IB poplatkov z Fixed na Tiered
- Ako si aktivovať kúpu frakčných / zlomkových akcií
- Čo spraviť, keď nemôžete obchodovať akcie, dlhopisy, opcie, ETF
- Podúčet IB – ako ho vytvoriť
- Contract Search - Ako nájsť tickery akcií a fin. nástrojov
- Export transakcií z IB pre potreby daňového priznania
- Analýza transakcií z IB
- Prihlasovanie do IB cez viaceré zariadenia
- Referral bonus a iné bonusy pri zakladaní IB účtu
- Ako získať odpoveď na vaše špeciálne otázky
- Tipy na ďalšie články
Základné porovnanie Interactive Brokers oproti konkurencii
Z nášho pohľadu Interactive Brokers patrí dlhodobo k jedným z najlepších brokerov na nákup akcií a ETF, ak klient chce nakúpiť akcie či ETF aspoň za 100€ za obchod. Zároveň je vhodný pre ľudí, ktorí chcú obchodovať Indexy, Komodity, FOREX, opcie, investičné certifikáty alebo iné finančné deriváty či už na páku alebo bez nej. Zároveň je tento broker vhodný aj pre automatizované obchodovanie.
Z nášho pohľadu väčšina Slovákov si dnes pri hľadaní brokera vyberá brokera z trojky XTB, Lynx a Interactive Brokers.
Chcete zistiť, či sú pre vás výhodnejší iný broker ako Interactive Brokers?
Pozrite si naše veľké porovnanie brokerov. Porovnávame v ňom Interactive Brokers, Lynx, Etoro, Fio, Degiro, Revolut, Finax a EIC. Zároveň máme aj článok, kde priamo porovnávame Interactive Brokers, Lynx a XTB.
- Časť 3. – Ako si vybrať ETF brokera – veľké porovnanie brokerov
- Vybrať si XTB, Lynx alebo Interactive Brokers?
Tento článok obsahuje aj dva podnávody
- Interactive Brokers – Detailný návod ako registrovať účet (LINK)
- Interactive Brokers návod ako vložiť a vybrať peniaze (LINK)
Pre koho sú Interactive Brokers (IB)
IB je vhodný pre každého, kto vie anglicky. Z pohľadu ceny transakcií (Nákup a predaj cenných papierov) patrí Interactive Brokers medzi nízkonákladových a zaujímavých brokerov.
Interactive Brokers je veľký medzinárodný gigant, ktorý prišiel na Slovensko, preto väčšina Slovenských či menšich Európskych firiem mu nedokáže konkurovať ani bezpečnosťou, ani poplatkami.
Výhody IB v skratke
- Interactive Brokers patrí medzi najznámejších a najpopulárnejších brokerov svetového rozsahu (Určite patrí do TOP 10 brokerov sveta)
- Vysoká bezpečnosť brokera (IB je pravdepodobne jeden z najbezpečnejších brokerov dostupných pre Slovákov)
- Nízke poplatky za transakciu (Poplatok do 2 Eur za nákup US akcie)
- Nízke poplatky za zmenu meny
- Možnosť bezplatne viesť investičné podúčty v ľubovoľných menách (EUR, USD, CZK, PLN…)
- Možnosť kúpiť väčšinu akcií a ETF prakticky celého sveta, vrátane nákupu jednej akcie či ETF na viacerých odlišných svetových burzách a tak ich kúpiť za lepšiu cenu
- Jeden z mála brokerov, ktorý vám umožní kúpiť aj České, Poľské, Čínske či Ázijské akcie
- IB má výhodne riešené zdaňovanie, výhodné aj pre Slovákov (Formulár W8-BEN je samozrejmosť, zároveň vhodne rieši aj zdanenie EÚ akcií rôznych krajín)
- IB má vlastnú API umožňujúcu automatizované obchodovanie
- IB umožňuje obchodovať aj iné finančné produkty ako dlhopisy, opcie, kontrakty, Forex, iné druhy CFD a pod…
- IB umožňuje obchodovať bez páky (Cash účet) aj s pákou (Margin účet)
- IB je jeden z mála brokerov, ktorého služby využívajú aj banky, fondy, či obchodníci s cennými papiermi
Nevýhody IB v skratke
- Vyžadovaná angličtina (Celý systém IB je v angličtine, niekedy budete potrebovať kontaktovať aj anglickú IB podporu, preto sa vám hodí anglicky hovoriaci človek v okolí. Pri IB sa stretnete buď s americkou biznis podporou alebo Indickou administratívnou podporou).
- IB má veľmi nízke a dlhodobo udržateľné poplatky, avšak pri transakciách menšej sumy môžete nájsť ešte lacnejších brokerov
- Interactive Brokers nie je pre ľudí, ktorí hľadajú sporenie za 20 Eur mesačne. Ak chcete využívať výhodu nižších poplatkov IB, nakúpte vždy aspoň za 100 Eur alebo za výrazne vyššie sumy
- Systém brokera je pomerne komplikovaný a budete radi za človeka, ktorý vám vysvetlí ako používať túto platformu brokera a ako na nej obchodovať (Komplikovanosť a neprehľadnosť je to daň za to, že systém obsahuje takmer všetky možnosti pre profesionálneho obchodníka)
- Neponúka žiadne vzdelávanie v slovenčine / češtine.
- Preto IB je vhodný najmä pre už mierne pokročilých a bonitnejších užívateľov
Prečo nevidíte Interactive Brokers v reklamách a porovnaniach brokerov?
Ako je možné, že reklamu na Interactive Brokers sme nikdy nevideli v Slovenskej TV, nevideli reklamu naň na internete a obvykle chýba v porovnaniach burzových brokerov. Možno sa pýtate: Je Interactive Brokers vôbec bezpečný, keď nikde o ňom nepíšu?
Dôvody prečo IB nie je v porovnaniach
- Interactive Brokers má veľmi dobrú vlastnú značku a veľký počet klientov, preto nemá potrebu získavať klientov agresívnym marketingom a reklamami.
- Zároveň Interactive Brokers má záujem o iný typ klientov, pretože má záujem získať najmä bonitnejších klientov a finančné inštitúcie. Týchto klientov však nezíska cez bežné Google reklamy. Bežné reklamy na Googli donesú najmä bežných a menej bonitných klientov. Preto v SK/CZ nájdete omnoho viac reklamy na Lynx (ktorý využíva Interactive Brokers systém), pretože Lynx má vyššie poplatky a zároveň má väčší záujem o bežných SK/CZ klientov.
- Interactive Brokers ponúka menšie provízie za odporúčanie účtu ako konkurenční brokeri. Preto ho veľká časť portálov neodporúča a nepíše o ňom, pretože z toho majú minimálny zisk
- Interactive Brokers chýba v porovnaniach SK/CZ brokerov obvykle preto, že je príliš lacný. Zmyslom porovnávacích článkov je však to, aby ste si vybrali brokera ktorého vám poradí portál, aby tento portál zarobil.
Ako sa propaguje Interactive Brokers
- Nájdete ho na portáloch s medzinárodnými porovnaniami brokerov, kde obvykle končí v Top 5 alebo Top 10 najlepších brokerov
- Platené reklamy na IB nájdete omnoho častejšie v USA, kde IB viac cieli svoj marketing a má viac klientov.
- Interactive Brokers značka sa šíri často odporúčaním skúsenejších investorov, preto sa o IB dozviete často z investičných portálov zameraných na obchodovanie akcií a ETF fondov
- Značka IB sa šíri aj vďaka vzájomným odporúčaniam manažmentu bánk, poisťovní a obchodníkov s cennými papiermi. Tento manažment sa obvykle nedá ľahko zacieliť platenými reklamami a taktiež tento manažment sa málokedy stretáva s bežnými klientmi.
Ako sa líši Interactive Brokers a Lynx
Interactive Brokers systém je robustný a umožňuje okrem iného aj “prefarbiť svoj systém” a poskytnúť ho iným brokerom pod ich vlastnou značkou. Brokeri, ktorí využívajú väčšinu z IB systému, sa nazývajú Introducing Brokers. Najznámejší z týchto introducing brokerov na Slovensku je Lynx. Preto Lynx systém obsahuje takmer kompletnú platformu IB.
Ak si registrujete účet v Lynx
- Po prihlásení do účtu vidíte Lynx logo namiesto Interactive Brokers loga,
- Váš účet vytvorí priamo Interactive Brokers,
- Z Lynx dostanete prístupy podobné, ako keby ste boli priamo IB klient,
- Vaše vklady na investičný účet cez Lynx smerujú na IB účet
- Vaše transakcie technicky vykoná Interactive Brokers
- Vaše cenné papiere tiež drží a spravuje Interactive Brokers
Poplatky – najväčší rozdiel medzi Lynx a Interactive Brokers
- Update: Interactive Brokers od roku 2021 zrušilo Activity Fee 10 USD mesačne. Preto Interactive Brokers vychádza za akejkoľvek okolnosti lacnejšie ako Lynx
- Poplatky Interactive Brokers: za nákup akcií a ETF zaplatíte obvykle do 2 USD / 2 EUR a za konverziu meny tiež obvykle do 2 EUR.
- Poplatky Lynx : nákup US akcie a ETF vás bude stáť minimálne 5 USD, nákup EU akcie a ETF obvykle 6 Eur a zmena meny obvykle 5 USD
Ďalšie rozdiely
- Lynx má navyše platformu Lynx Basic. Je to zjednodušená platforma Interactive Brokers vhodná pre začiatočníkov
- Lynx má lokálnu česko-slovenskú podporu, zatiaľ čo IB má iba anglickú podporu
Kedy sa oplati Lynx a kedy Interactive Brokers
- Lynx sa oplatí najmä pre klientov, ktorí nevedia anglicky a preto veľmi radi ocenia lokálnu česko-slovenskú podporu Lynx. Preto sú ochotní zaplatiť aj väčšie poplatky za obchodovanie
- Interactive Brokers je pre každého, kto vie anglicky, teda nepotrebuje kontaktovať podporu brokera v Českom či Slovenskom jazyku
- Náš portál BlueNumbers spolupracuje aj priamo s Interactive Brokers. Preto vám dokážeme zabezpečiť platenú podporu k Interactive Brokers, aj vás zastupovať pri komunikácii s Interactive Brokers (V praxi za BlueNumbers vytvárame ako keby alternatívu Lynx podpory, ale už priamo pre Interactive Brokers)
Môžem si registrovať Interactive Brokers ak mám Lynx?
( Prvý predpoklad pre Interactive Brokers – Nemať Lynx účet )
V prípade, ak máte Lynx účet, môžu vám zamietnuť registráciu účtu v Interactive Brokers. Lynx ako broker používajúci platformu IB nastavil podmienky tak, že ak chcete otvoriť Interactive Brokers účet, môžete si ho registrovať až 6 mesiacov po zrušení Lynx účtu.
V prípade ak chcete mať Lynx aj Interactive Brokers účet zároveň, odporúčam:
- Ak máte manželku a bezpodielové spoluvlastníctvo, uzatvoriť účet na manželku (Je to iná osoba, aj keď majetok majú manželia spoloční)
- Vyskúšať registrovať IB účet s iným registračným emailom ako máte v Lynx (Možno vás pustí dokončiť registráciu aj otvoriť IB účet)
- Prípadne zvážiť registráciu účtu na inú osobu
- Ak nebudete vedieť vytvoriť účet IB podľa bodov vyššie (a to ani opakovane), môžete zvážiť buď zrušiť účet Lynx alebo zvážiť iného obchodníka ako Interactive Brokers
V prípade, ak IB zistí, že máte aj Lynx účet, môže vám prísť takýto email:
Bezpečnosť a garancie Interactive Brokers
Garancie tohto brokera by sme rozdelili na tri časti
- Garancie štátov sídla brokera
- Garancie brokera ako Obchodníka s cennými papiermi pod dohľadom
- Biznisové a iné garancie brokera
Interactive Brokers ponúka jednu z najvyšších bezpečností, ktoré dokáže ponúknuť broker
Garancie štátov sídla brokera
Interactive Brokers je regulovaný najvyššími finančnými autoritami rôznych štátov, ako napríklad
- Americký US Securities and Exchange Commission (SEC)
- Anglický UK Financial Conduct Authority (FCA) vo Veľkej Británii
- Má aj povolenie na voľné cezhraničné pôsobenie obchodníka s cennými papiermi na území SR vydané Slovenskou NBS ( odkaz ). Podobné povolenia má aj v iných krajinách EÚ.
Interactive Brokers má viacero licencií obchodníka s cennými papiermi aj v Európskej Únii, konkrétne IBIR (IB Ireland), IBLU (IB Luxemburg) a IBCE (IB Central Europe v Maďarsku). V prípade bankrotu IB získate garancie štátu podľa toho, v akej pobočke IB budete mať založený účet. Slováci majú účet už iba v IBIR (Írsko).
Garancie pre prípad bankrotu brokera sú
- Pre UK klientov £85,000 garantované Anglickým Financial Conduct Authority (FCA)
- Pre USA klientov $500,000 garantovaných Americkým Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
- Pre Európskych klientov s účtom v IBIR (Írsko) garancie vo výške 20.000€
Upozorňujeme, že Interactive Brokers je veľmi veľký medzinárodný broker s pomerne malou pravdepodobnosťou, že skrachuje (Popísané v bodoch nižšie). Ak sa Interactive Brokers dostane do problémov, pravdepodobne to bude preto, že v problémoch budú aj mnohé iné banky a neskôr aj štáty. V prípade, ak bude padať celý finančný systém a budú mať problémy štáty, pravdepodobne klienti budú mať tieto štátne garancie iba na papieri.
Garancie brokera ako obchodníka s cennými papiermi
Vedeli ste, že už pri štandardnej licencii Obchodníka s cennými papiermi (OCP) pre Slovenské OCP potrebuje mať broker oddelené vlastné peniaze od peňazí klientov? Preto ak Slovák vlastní dlhopis, jeho cenný papier je uložený u depozitára (obvykle banky) a broker môže nakupovať, predávať, držať a účtovať poplatky klientovi, ale nemôže si privlastniť jeho dlhopis uložený u depozitára.
Interactive Brokers posúva túto ochranu ešte ďalej
- Je pod dohľadom viacerých kontrolných orgánov mnohých štátov
- Preto tieto kontrolné orgány dozerajú, aby broker nespreneveril peniaze klientov
- Akcie a iné cenné papiere klientov IB sú oddelené od vlastných cenných papierov Interactive Brokers cez systém depozitárov, v prípade vlastnenia US akcií a US cenných papierov tieto cenné papiere podliehajú ďalšej zvýšenej ochrane
- Pri IB sú klientske peniaze uložené na účtoch viacerých veľkých amerických alebo iných svetových bánk chrániacich klientov pred insolventnosťou jednej banky
Podrobnosti si môžete pozrieť tu. Článok sa týka UK pobočky Interactive Brokers. Podobný článok pravdepodobne vznikne aj pre klientov v pobočke IBIR.
Iné druhy garancií Interactive Brokers
Medzi biznisové garancie patria napríklad
- Spoločnosť fungujúca od 1978
- Obchodovaná na US trhu cenných papierov, vrátane burzy NASDAQ a NYSE (Obchodovaná pod tickerom IBKR). Vďaka tomu musí pravidelne publikovať auditované účtovné uzávierky spoločnosti.
- Hodnota spoločnosti 45 miliárd USD a je súčasťou indexu S&P400 midcap (Index stredne veľkých amerických spoločností).
- V praxi to znamená, že hodnota holdingu Interactive Brokers je obdobná alebo väčšia ako hodnota holdingov mnohých bánk a poisťovní, napríklad o niečo nižšia ako Unicredit Group (Hodnota 60 miliárd USD), výrazne vyššia ako Reifeisen Group (6 miliárd USD), či NN (14 miliárd USD)
- Aktíva pod správou cez 500 miliárd USD, otvorených viac ako 3.000.000 klientskych účtov. Pre predstavu ako veľa je 500 miliárd aktív pod správou (Číselne 500.000.000.000 USD alebo anglicky 200 Billion)
- Približne 1/90 veľkosti celého indexu S&P 500 (Celý S&P500 má hodnotu okolo 45 biliónov USD (anglicky 45 Trillion USD))
- Približne 1/7 hodnoty Apple alebo 1/6 hodnoty Microsoftu
- Jeden z najväčších brokerov v USA (Pravdepodobne patrí medzi spoločnosti typu “Too Big To Fail” a v prípade problémov brokera môže byť zachraňovaný aj US vládou)
- Interactive Brokers je jeden z mála celosvetových brokerov, cez ktorého investujú aj banky, fondy a iní obchodníci s cennými papiermi
Udržateľnosť brokera
- Ak investujete cez brokera, radi uvidíte, ako sa vyvíjajú tržby brokera a jeho ziskovosť. Ak Výnosy (Príjmy) brokera sú 100%, náklady IB sa pohybujú okolo 60% a preto IB dokáže udržať ziskovosť približne 40%. Dlhodobo dokáže fungovať a rozvíjať sa iba spoločnosť, ktorá dokáže tvoriť zisk.
V prípade záujmu odporúčam si pozrieť Interactive Brokers stock na Google (Ticker IBKR) a pozrieť si aj IB brokers stránku pre investorov.
https://investors.interactivebrokers.com/ir/main.php
Interactive Brokers minimálny vklad
Interactive Brokers ponúka dva typy účtov – Cash a Margin
Pre Cash účet:
- Pri Cash účte NIE JE oficiálny minimálny vklad . Na druhej strane pri IB hovoríme skôr o minimálnom vhodnom vklade
- Pri Cash účte máte automatickú menovú konverziu . Všetky peniaze vám IB prevedie na vašu zvolenú domácu menu, napr. EUR, CZK. Peniaze vám zmení veľmi výhodným IB forex kurzom, čo je zmena meny takmer bez prirážky. Podúčty v rôznych menách vtedy v IB neriešite.
- Minimálny vhodný vklad v IB – na začiatok aspoň 1000 EUR a postupne prikupovať (Skrátka ak máte v IB málo peňazí, nemá sa vám čo zhodnocovať).
- Ak chcete Interactive Brokers iba vyskúšať, môžete začať aj s 500 EUR a nakúpiť jednu či dve akcie či ETF fondy
- Platí, že čím viac peňazí v IB máte, tým platíte menšie poplatky (o poplatkoch sa dočítate nižšie)
Pre Margin účet :
- Pri tomto účte vám Interactive Brokers umožní obchodovať na páku, aj s požičanými peniazmi od IB. Preto tento typ konta má minimálny potrebný zostatok
- Minimálny vklad (zostatok) pri Margin účte je 2000€
- V prípade, ak máte na účte menej, nepovolí vám nákup pákových pozícii alebo iných finančných aktív.
- Margin účet má podúčty pre každú menu. Vtedy riešite oddelene nákup každých aktív v odlišnej ako domácej mene
- Obvykle však môžete nakúpiť akcie, ETF a cenné papiere iba za vaše peniaze na účte (bez páky), aj keď tam tých peňazí máte menej.
Poplatky Interactive Brokers
IB ponúka pre štandardných klientov vybrať si medzi dvomi druhmi systému transakčných poplatkov – Tiered a Fixed commisions.
Fixed / Tiered Commisions
Pre väčšinu klientov investujúcich v menších sumách odporúčame Tiered Commisions, keďže majú menší minimálny poplatok za transakciu (každý nákup / predaj cenného papiera). V praxi nákup US akcií za 1000 USD vyjde približne na 1 USD, nákup EUR akcií do 2 EUR.
ZLATÁ RADA: nastavte si TIERED POPLATKY v Interactive Brokers
Pozor, Fixed poplatky sú prednastavené pre nové účty. Preto odporúčame ich zmeniť na Tiered okamžite po registrácii účtu. Poplatkovú schému Fixed / Tiered si viete zmeniť aj v nastaveniach účtu Interactive Brokers.
Tiered commisions
- Cena transakcie závisí od objemu a počtu akcií
- Tento typ je vhodný pre väčšinu menších investorov
- Americké akcie a ETF
- poplatok je približne 0,0035 za 1 ks akcie
- minimum za transakciu 0,35 USD
- maximum za transakciu 1% z objemu transakcie
- Európske akcie a ETF (Obchodované v mene EUR)
- poplatok za transakciu 0,05% za 1 akciu alebo 1,25€ (podľa toho, čo je vyššie)
- Iné Európske / svetové akcie (Mimo meny EUR a USD)
- Poplatok za transakciu obvykle do 0,1% alebo požadované minimum za transakciu (podľa toho, čo je vyššie)
- Tiered poplatky sú výhodnejšie pre väčšinu bežných klientov
- viac na: https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=39753&p=stocks2
Fixed Commisions
- pre cenu transakcie je charakteristické, že má väčší minimálny poplatok, väčší poplatok rátaný z objemu transakcie (cca 0,1% v objemu) a transakcia má aj svoj maximálny poplatok (od 30 do 120 EUR)
- tento typ poplatku je vhodný pre veľkých hráčov
- Americké akcie a ETF za minimum 1 USD, zároveň 0,005 za 1 ks so stropom 1% v objemu transakcie
- Európske akcie a ETF v mene EUR – minimálne obvykle 4 až 6 EUR za transakciu s obvyklým stropom 50 EUR za celú transakciu
- Svetové akcie sa rátajú podľa podobného kľúča
- Fixed poplatky sú výhodnejšie iba pre veľmi bonitných klientov a niektoré firmy, ktoré obchodujú za niekoľko desiatok až stotisíc EUR
- viac na: https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=39753&p=stocks1
Poplatky za menovú konverziu
Pri konverzii meny sa váš poplatok skladá z dvoch častí
- Poplatok za zmenu meny
- Prirážka ku trhovému kurzu menového páru (Nakupujete drahšie a predáte lacnejšie ako je oficiálny kurz meny)
Rozdiel zmeny meny Cash vs. Margin účet
Cash účet má automatickú menovú konverziu , kedy sa vám každý nákup automaticky preráta Forex kurzom na vami určenú domácu menu (EUR, CZK, USD). Forex kurz v IB je medzibankový výmenný kurz takmer bez prirážky (Platíte iba nízky spread poplatok). Preto aj keď nakupujete USD akcie, nakupujete ich za EUR, pričom menu zameníte takmer bez poplatku.
Margin účet má oddelené podúčty pre každú menu . Preto v IB zaplatíte minimálny poplatok za menovú konverziu vo výške 2 EUR + menší poplatok z objemu peňazí. Skrátka 2€ navyše za transakciu oproti cash účtu. Ak budete meniť viac ako 200€, poplatok 2€ sa stáva zanedbateľným.
Dajte si však pozor na nevyrovnanosť vašich účtov na IB, pričom v jednej mene máte prebytok peňazí, a v inej vám chýbajú, preto budete platiť poplatok za požičanie peňazí. Napr. môžete mať v IB 2000 EUR, kúpite akcie za 2000 USD, zabudnete si zameniť peniaze a udeje sa vám to, že váš USD zostatok bude -2000 USD. Vtedy si IB vypýta ročný úrok (poplatok, Margin) za požičanie týchto -2000 USD.
IB využíva pri zmene meny FOREX trh a vie zabezpečiť výhodné výmenné kurzy. Pri zmene sumy cca 1000€ je poplatok za zmenu meny okolo 2,5 USD pri Margin účte a okolo 0,5 USD pri cash účte.
Preto ako Interactive Brokers klient váš celkový poplatok za zmenu meny je nízky, preto nemáte dôvod riešiť ďalšiu zmenu peňazí napríklad s využitím Revolut alebo Transferwise
Pre porovnanie ak by ste pri zmene 1000 EUR na USD využili služby slovenských bánk, podľa ich kurzových lístkov bude prirážka za zmenu meny v rozmedzí od 1,5% do 2,5%, teda za zmenu 1000€ zaplatíte v priemere okolo 20€
V prípade, ak chcete nakupovať americké akcie a máte margin účet, môžete si naraz zmeniť aj väčšiu sumu Eur na Doláre a nakúpiť za ne viacero amerických spoločností. Prípadne to urobiť naopak, najprv si kúpiť USD akcie a potom vyrovnať dlh v USD zamenením za EUR, aby vám ostal iba malý nezainvestovaný zostatok v USD
Archív: Čo bol Activity Fee poplatok
Activity Fee poplatok bol ako keby predplatený kredit v hodnote 10 USD mesačne, ktorý ste buď využili na zaplatenie poplatkov pri transakciách, alebo vám prepadol a strhli vám ho z účtu. Activity Fee zrušili od 1. 6. 2021.
Boli tu aj výnimky z Activity Fee, napríklad:
- Účet s hodnotou menšou ako 2000 USD platí Activity Fee 20 USD mesačne
- Účet s hodnotou účtu medzi 2000 a 100000 USD platí Activity Fee 10 USD mesačne
- Účet s hodnotou účtu nad 100000 USD NEplatí Activity Fee
- Ľudia do 25 rokov mali znížené Activity Fee na 3 USD mesačne
Aký bol význam Activity Fee pre Interactive Brokers
Rozhodnutie Interactive Brokers bolo, že nechcú mať veľa malých klientov. Preto sa rozhodli zaviesť Activity Fee.
- Cieľom IB je dostať mesačný poplatok za každého klienta
- Preto sa rozhodli zaviesť Activity fee – od každého klienta mesačne vyberú poplatok za účet aspoň 10 USD (Okrem niektorých výnimiek)
Výhody zrušenia Activity Fee
- Interactive Brokers tak dokáže konkurovať novej konkurencii – nízkopoplatkovým brokerom typu Robinhood a iní
- Zároveň IB prekonáva konkurenciu svojou bezpečnosťou a tým, že ako veľký broker s automatizovaným systémom obhospodaruje veľké množstvo peňazí aj klientov. Preto aj po zrušení Activity Fee je tento broker ziskový
- Interactive Brokers sa tak stáva voľbou č. 1 pre ľudí na SK, CZ, či Európe
Nevýhody zrušenia Activity Fee
- Klienti s malými účtami majú aj najmenej vedomostí a preto najviac volajú na podporu Brokera. Preto malí klienti sú “drahí” pretože platia minimum poplatkov a výrazne zvyšujú náklady na podporu brokera.
- Výrazne sa zhorší podpora Interactive Brokers pre bežných klientov, pretože IB odmieta investovať do istej straty pri rozširovaní podpory, ktorú klienti nemajú ako zaplatiť.
- Z toho dôvodu Interactive Brokers propaguje aj Fixed poplatky a tieto poplatky sú aj prednastavené, aby IB získal viac z bežných neznalých klientov.
- Ako BlueNumbers využívame korporátnu a partnerskú linku pre Interactive Brokers, preto dokážeme vyriešiť problémy klientov výrazne rýchlejšie. Keďže nás Interactive Brokers priamo neplatí, BlueNumbers podpora pre Interactive Brokers je platená klientom (podobne ako platíte účtovníka, daňového poradcu či iných špecialistov).
Špecialita IB – Účet pre každú menu a výhodná menová konverzia
Interactive Brokers má z nášho pohľadu veľmi dobrý systém na zmenu meny pri Cash aj Margin účtoch.
Pri registrácii v Interactive Brokers si určujete základnú menu účtu (Pre Slovákov obvykle Eur, pre Čechov CZK).
Ak máte na účte iba Eurá, môžete si kúpiť akcie, ETF a iné cenné papiere iba za Eurá
Ak si chcete kúpiť akcie v inej mene (Napríklad americké alebo České akcie), potrebujete si zmeniť zameniť vašu domácu menu za inú. Pri takejto zmene sa vám v IB automaticky vytvorí podúčet pre danú menu (Margin účet) alebo vám peniaze automaticky zamení svojim Forex kurzom (Cash účet).
Je rozdiel medzi Margin a Cash účtom v Interactive Brokers
Margin účet: Vytvorenie IB podúčtu pre novú menu je automatické
Jednoducho zmeníte si peniaze z EUR na USD a automaticky sa vám vytvorí podúčet v USD. Za vaše nové USD môžete nakúpiť US akcie a ETF fondy. Podobne to platí pre CZK, PLN, či ľubovoľné iné meny
Vrámci IB Margin účtu máte možnosť mať aj veľa podúčtov s rôznymi menami.
Cash účet: IB využíva automatickú menovú konverziu
Zvolíte si domácu menu (Napr. EUR alebo CZK). Vtedy vám všetky vaše vklady preráta na vašu domácu menu. Ak nakúpite USD akcie, IB využije automatickú menovú konverziu a zamení vám peniaze výhodným Forex medzibankovým kurzom takmer bez prirážky. Preto pri cash účte neriešite podúčty, ale riešite iba účet vo vašej domácej mene. Je to jednoduchšie pre začiatočníkov.
Oplatí sa zmena meny v Interactive Brokers alebo inde?
Odporúčame zmenu meny priamo v Interactive Brokers. Systémy typu Revolut či Transferwise sa vám veľmi neoplatia (Ušetríte minimum). Určite neodporúčame meniť zmenu meny v banke, tento spôsob je najdrahší.
Tip ako zistiť poplatky za zmenu meny:
Chcete meniť EUR na USD. Preto najprv si zmeňte napríklad 1000 EUR na USD, potom si tú istú sumu v USD zmeňte naspäť na Eurá. Vtedy zistíte v praxi, koľko vás stojí prevod.
Interactive Brokers má pri margin účte fixný poplatok za zmenu meny 2 USD, a pričom menu mení Forex kurzom takmer bez prirážky.
Pri Cash účte máte automatickú zmenu meny a zamenenie peňazí Forex kurzom takmer bez prirážky.
Porovnanie poplatkov menových konverzií
- Interactive Brokers
- (Margin účet) Zmena 1000 Eur na 1212 USD (+ 2 USD fixný poplatok)
- Následne zmena 1212
- USD na cca 999.8 Eur (+ 2 USD fixný poplatok)
- Náklady na konverziu tam aj späť pri sume 1000 Eur boli 4 USD
- (Cash účet) Vaše poplatky budú do 0,5 USD
- Transferwise
- Zmena 1000 Eur na 1206 USD (poplatok od 5,14 Eur až 9,2 Eur)
- Zmena 1206 USD na 985 EUR (poplatok od 3,7 až 5,8 USD)
- Náklady na konverziu tam aj späť pri sume 1000 Eur boli 15 EUR
- Revolut
- Zmena 1000 Eur na 1212 USD
- Následne zmena 1212 USD na cca 999 Eur
- Náklady na konverziu tam aj späť pri sume 1000 Eur sú okolo 1 Eur
- Štandardná banka
- Zmena 1000 Eur na 1176 USD
- Následne zmena 1176 USD na cca 946 Eur
- Náklady na konverziu tam aj späť pri sume 1000 Eur sú 54 Eur
Príklad:
Mám na IB účte 10.000€, nakúpim si Európske ETF za 6000€. Zvyšných 4000€ zmením na USD. Tieto doláre na účte môžem použiť na nákup amerických akcií a iných cenných papierov v mene USD.
Konverzia meny stojí obvykle trochu viac ako 2 USD.
Odporúčanie:
- Interactive Brokers má výhodnú menovú konverziu a zároveň účty z rôznych menách (aj EUR, USD, CZK, PLN, HUF), preto odporúčame vám zasielať na IB vaše peniaze ľubovoľnej meny a robiť menovú konverziu až v Interactive Brokers
- Vložiť na IB môžete mesačne koľkokrát chcete a v akejkoľvek mene
- Interactive Brokers môžete využiť aj ako vlastnú zmenáreň
- Treba si dať pozor na obmedzenie – iba jeden výber mesačne je z IB povolený bez poplatku
Zdanenie dividend - výhoda Interactive Brokers
Pri brokeroch obchodujete obvykle buď
- Americké akcie
- Európske akcie
- Akcie zvyšku sveta
Každá krajina má iné daňové zákony. Zároveň mnohé krajiny majú krížovo podpísané dohody o zamedzení dvojitého zdanenia. Spolu sú to desiatky až stovky výnimiek. Ak broker chce ponúknuť nižšie zdanenie dividendy, musí dokázateľne odlíšiť, ktorý jeho podúčet patrí občanovi ktorej krajiny. Splnenie týchto regulácii stojí peniaze, preto broker často nemá schopnosti zabezpečiť efektívne zdanenie dividend a zdaňuje ich vyššou sadzbou.
Mnoho brokerov začne zdaňovať US akcie iba 15% daňou namiesto 30% cez formulár W8-Ben. Tento formulár sa týka iba amerických akcií.
Daňové peklo dividend v Európskej Únii
Krajiny EÚ sú iné. Každá krajina je iný daňový systém. Preto ak chcete kúpiť České akcie, môže vás nemilo prekvapiť sadzba dane z dividend pre České akcie je až 35%, pričom bežná sadzba je 15%. Podobné je to s poľskými, maďarskými, či inými akciami EÚ. Preto v niektorých prípadoch kvôli lepšiemu zdaneniu dividend môžete byť výhodnejší lokálny broker (Napríklad České akcie cez Fio. Síce ich nakúpite za 8 EUR, ale máte nižšiu sadzbu dane z dividend 15% a možno iba SK sadzba dane z dividend 7%. V Interactive Brokers ich síce nakúpite do 2 EUR, ale zaplatíte sadzbu 35% z dividendy českých akcií. Preto si prerátajte, čo sa vám oplatí)
Sadzby zdanenia v Interactive Brokers podľa štátov
Ak majitelia IB účtov vlastnia akcie, tak pri výplate dividend z daných akcií Interactive Brokers strháva klientom daň.
Zoznam vybraných krajín a strhávaných daňových sadzieb je uvedený nižšie:
Zdanenie dividend z USA:
- USA 15%
Krajiny EÚ:
- Austria 27,5%
- Belgium 30%
- Hungary 15%
- Czech Republic 35%
- Denmark 27%
- Finland 30%
- France 28%
- Germany 26,375% (25% WHT + 1,375% solidarity surcharge)
- Holland 15%
- Ireland 25%
- Italy 26%
- Norway 25%
- Poland 19%
- Portugal 35%
- Spain 19%
- Sweden 30%
- Switzerland 35%
- UK 0%
Záver: Interactive Brokers má obvykle vhodný systém na zdanenie dividend pre väčšinu sveta, preto často platíte tú najmenšiu možnú sadzbu dane.
Špecialita IB – Smart Routing a IBIS vlastná burza Interactive Brokers
Cenné papiere v IB sa dajú nakúpiť cez veľa rozličných búrz. Špecifikom IB je burza IBIS a technológia Smart Routing.
Bežní brokeri obvykle ponúkajú akcie a ETF iba z niekoľkých búrz sveta. Interactive Brokers je iné. Ponúka akcie z desiatok a stoviek odlišných búrz sveta. Často sa stane to, že tá istá akcia sa obchoduje na viacerých burzách, dokonca za rôzne ceny. Preto Interactive Brokers využíva túto výhodu a pre akcie a ETF využíva systém Smart Routing
- Ak ho máte defaultne zapnutý ako väčšina ľudí, IB algoritmus nájde a nakúpi akcie na burze za najvýhodnejšiu cenu v danej mene
- Následne pri predaji akcie predá na burze za najvýhodnejšiu, teda najvyššiu cenu
- Špecialita SmartRouting – môžete kúpiť akcie na jednej burze a predať tie isté akcie na inej burze v tej istej mene (napr. USD alebo EUR)
- NEmôžete však nakúpiť akcie v jednej mene (napr. v EUR) a predať ich v inej mene (napr. v USD)
Čo je burza IBIS
- IBIS je označenie špecifickej IB burzy, ktorá využíva IB SmartRouting. Teda ak zakliknete nákup na burze IBIS, nakupujete a predávate akcie či iné cenné papiere za najvýhodnejšiu cenu (v danej mene)
- Burza IBIS je nefyzická a virtuálna, pomocou ktorej využijete služby iných fyzických búrz
Vďaka IB Smart Routingu kúpite akcie a ETF na najlacnejšej burze za najlepšiu cenu
TIP: IBIS je vlastná burza Interactive Brokers, ktorá plne podporuje SmartRouting
Platí to najmä pri veľkých technologických spoločnostiach, pretože tie sú obchodované na mnohých burzách sveta. Ak sa rozhodnete nakúpiť napríklad akcie Microsoftu za USD, IB si pozrie, na ktorých burzách sa táto akcia obchoduje v USD, a kde je najlacnejšia. Preto, na moje prekvapenie, som moje prvé akcie Microsoftu kúpil v USD cez Island.
Preto ak si kúpite akcie napríklad v USD, môžete ich predať na akejkoľvek inej burze v rovnakej mene (teda v USD).
Pozor, ak si však kúpite akciu obchodovanú za EUR, už ju nemôžete predať za USD či inú menu.
Najväčšie burzy dostupné v Interactive Brokers
USA burzy
- NYSE (USA) – Burza v New Yorku, najväčšia na svete
- NASDAQ (USA) – Burza najmä technologických akcií
EU burzy
- XETRA (DE) – Najznámejšia nemecká burza
- EURONEXT burzy – Prepojená sieť EU búrz, ktorú tvoria burzy rôznych štátov (Napr. Euronext France, Euronext Brussels…)
- LSE (UK) – London Stock Exchange, najznámejšia burza Spojeného kráľovstva
- Borsa Italiana BMVE (IT) – Najväčšia talianská burza
- VSE – Vienna Stock Exchange (AT) – Rakúska burza
- WSE – Warsaw Stock Exchange (PL) – Poľská burza
EU burzy, ktoré nie sú v IB
- BCBP – Burza cenných papierov v Bratislave (SK) – príliš malá, aby bola zaujímavá na obchodovanie pre IB
- PSE – Prague Stock Exchange (CZ) – tiež príliš malá, aby bola zaujímavá pre obchodovanie pre IB
Iné burzy sveta
- ASX – Australia Stock Exchange (AU) – najmä na austrálske ťažobné spoločnosti
- SEHK – Hong Kong Stock Exchange (CN) – najväčšia burza na nákup čínskych akcií pre investorov mimo Číny
- SGX – Singapore Exchange – na nákup ázijských akcií
Interactive Brokers umožňuje nákup finančných inštrumentov na viac ako 100 burzách vo svete. Celý zoznam nájdete na linku nižšie
https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=1562&p=north_america
TIP pre začiatočníkov: Zvoľte si burzu IBIS. Je obvykle najvýhodnejšia
Cash alebo Margin účet v IB
Pri obchodovaní cenných papierov máte možnosť používať iba svoje peniaze, alebo máte možnosť aj požičať si cudzie peniaze. Preto IB má základný účet typu Cash alebo Margin
Cash účet
- Obchodujete na ňom iba s vlastnými prostriedkami
- Nemôžete si požičať cudzie peniaze
- Nemôžete ani náhodou uzatvoriť obchod, na ktorý nemáte dosť peňazí
- Preto z dôvodov vyššie sa nemôžete ani omylom dostať s hodnotou vášho účtu na nulu
- Tento účet má aj nevýhodu. Síce nákup akcií, ETF a konverziu meny vykonáte ihneď za aktuálny kurz, administratívne trvá však až 3 dni kým IB vám túto transakciu plnohodnotne spracuje a môžete predať tieto cenné papiere, alebo použiť vaše peniaze po konverzii meny
- Cash účet má automatickú menovú konverziu. Teda vediete účet v domácej mene (Napr. EUR, či CZK), a pri nákupe aktív v inej mene (Napr. akcie v USD), vám automaticky urobí menovú konverziu na FOREX kurz. Táto konverzia je veľmi výhodná (poplatok do 0,05% za transakciu), a preto je automatická konverzia výhodná pre začiatočníkov.
- Cash účet NEvyžaduje minimálny vstupný vklad
- Z dôvodov vyššie odporúčame Cash účet pre začínajúcich investorov a pre investorov používajúcich Buy & Hold stratégiu .
Margin účet
- Umožňuje požičať a využiť aj cudzie peniaze za poplatok za požičanie peňazí
- Vďaka tomu môžete nakúpiť akcie vyššej hodnoty, ako je množstvo vašich vlastných peňazí. Obchodujete “na páku”.
- Pri obchodovaní na páku sa násobia nielen vaše zisky, ale aj vaše straty. Preto obchodovanie na páku je rizikové
- Ak uzavriete vaše pozície na páku omylom, môžete prísť o výrazne vysokú sumu peňazí
- Zároveň pri Margin účte dokážete vaše akcie, ETF a iné cenné papiere nakúpiť aj predať okamžite bez obmedzení a nečakáte na potvrdenie transakcie 3 dni ako pri Cash účte
- Pri margin účte máte IB podúčet pre každú menu, v ktorej nakupujete aktíva. Je na vás, akým kurzom a kedy si zmeníte peniaze. Minimálny poplatok za konverziu je 2€ + veľmi malý spread. Dajte si pozor na situáciu, keď máte 2000€ na účte, nakúpite akcie za 2000 USD, a tak máte dlh na USD účte -2000€. Vtedy vám prichádza poplatok za požičané peniaze (Margin) v USD. Dorovnať si účty potrebujete už sami.
- Margin účet má minimálny vklad 2000€
- Margin účet odporúčame najmä traderom a obchodníkom so skúsenosťami
TIP: Neskôr dokážete prejsť z Cash účtu na Margin účet
(Najmä keď sa už naučíte pracovať s IB platformou a nebude vám hroziť, že z neznalosti použijete páku)
Špecialita IB – Stock Yield Enhancement Program
V prípade, ak máte účet v IB v hodnote aspoň 50.000 USD, môžete sa zapojiť do Stock Yield Enhancement Program. Vďaka tomuto programu si môžu externé spoločnosti tretích strán zapožičať “vaše akcie a ETF” na krátkodobé obchodovanie. Pri tomto programe o Vaše akcie nemôžete prísť a “stratiť ich”. Práve naopak, za to, že ich požičiate, môžete získať extra zhodnotenie navyše.
Pri využívaní tohto programu sa niekedy môže stať, že vaše akcie sú požičané počas vyplácania dátumu dividendy a namiesto oficiálnej dividendy dostanete peniaze typu Dividend in Lieu. Pri tejto dividende dostanete zaplatenú vašu dividendu nie od spoločnosti, ktorej akcie vlastníte, ale od tretej strany. Preto táto dividenda podlieha iným typom zdanenia.
Podľa vyjadrení IB sa vždy snažia eliminovať, aby ich klienti dostali Dividend in Lieu (PIL dividenda).
Z nášho pohľadu sa oplatí zúčastniť Stock Yield Enhancement Programu. V prípade ak máte hodnotu vášho IB účtu menej ako 50.000 USD, tento program je automaticky vypnutý. Účasť v tomto programe máte možnosť zmeniť v nastaveniach IB účtu
Viac informácii o Stock Yield Enhancement Program
Link: https://ibkr.info/node/1838
Viac informácii o Dividend in Lieu
Link:
https://ibkr.info/article/2713
Špecialita IB – Cash Yield Enhancement Program (Earn Interest on Cash)
Earn Interest on Cash (Kedysi Cash Yield Enhanced program) vám umožní zhodnotiť vaše prostriedky v Interactive Brokers. Úroky v IB sú odvodené od štandardných úrokov centrálnych bánk v danej mene. Úrok je obvykle o niečo výhodnejší ako v banke.
Štandardné podmienky automatického programu sú:
- Zostatok na účte aspoň 10.000 USD / 10.000 EUR alebo obdobný ekvivalent v inej mene
- Zhodnotenie (Úrok) sa mení podľa úrokových sadzieb.
- Ak sú splnené podmienky, program sa vám spustí automaticky
- Presné podmienky nájdete na linku nižšie.
https://www.interactivebrokers.ie/en/accounts/fees/pricing-interest-rates.php
Výber pobočky Interactive Brokers
Interactive Brokers vlastní pobočky vo viacerých krajinách. V Európe sa stretávame s pobočkami IBUK (Veľká Británia), IBIR (Írsko), IBCE (Maďarsko) a IBLU (Luxemburg). Hlavný dôvod, prečo má IB až 4 odlišné pobočky v Európe, sú regulácie EÚ. Každá krajina EÚ má mierne odlišnú legislatívu. Niektoré krajiny EÚ sa podobajú daňovým rajom (Napríklad Írsko, Cyprus či Maďarsko).
IBIE pobočka (Írsko): Je aktuálne hlavná pobočka Interactive Brokers pre všetkých klientov v Európskej Únii
IBUK pobočka (Veľká Británia): Do roku 2020 bola väčšina klientov IB pod pobočkou IBUK, pretože Veľká Británia bola ešte členom Európskej Únie a Interactive Brokers mohlo využiť medzinárodný pas brokera a tak s pobočkou v UK otvárať účty ľubovoľnému občanovi Európskej Únie. 1. 1. 2021 nastal Brexit a najtvrdší Brexit sa týkal finančných spoločností. Preto Interactive Brokers vytvorilo nové pobočky IBCE a IBIR. Dôvod, prečo sú aktuálne už tri pobočky IB v EÚ sú z nášho pohľadu
IBCE pobočka (Maďarsko): Táto pobočka v Maďarsku sa postupne ruší od 08/2024. Všetci klienti mali možnosť jednoducho, pár klikmi, prestúpiť do IBIE (Írsko), teda do hlavnej pobočky IB v Európskej Únii. Dôvody zrušenia IBCE pobočky z BlueNumbers pohľadu sú najmä zacielenie IBCE pobočky pre klientov v strednej Európe, Ukrajine, a Rusku. Vďaka vojne Rusko-Ukrajina od roku 2022 pribudli aj sankcie na Rusko a aj smerom od Ruska. Vďaka tomu väčšina zahraničných investorov stratila vlastníctvo ruských akcií. Keďže IB kvôli sankciám už nemôže obsluhovať klientov z Ruska, rozhodla sa postupne zrušiť pobočku v Maďarsku (IBCE) a všetkých klientov presunúť do Írska. IB tak výrazne ušetrí na administratívnych nákladoch.
IBLU pobočka (Luxemburg): Aktuálne je neaktívna. Luxemburg bol v minulosti známym finančným centrom, no dnes stráca výhody daňového raja a finančné spoločnosti smerujú do iných krajín
Obvykle klient nemá možnosť vybrať si, pod akou pobočkou bude registrovaný. Európsky občan sa automaticky dostáva pod pobočku IBIR (Írsko). Podľa pobočky jeho brokera sa ho týkajú garancie v prípade krachu Interactive Brokers (Táto časť je popísaná vyššie v časti Bezpečnosť Brokera).
Špecialita IB – API a prepojenia na automatizované obchodovanie
V prípade, ak sa chystáte obchodovať s akciami pomocou automatizácií a obchodovacích robotov, pravdepodobne budete využívať platformu IB. Ponúkajú vhodné API aj zdroje dát potrebné pre robo trading.
IBKR Lite vs. IBKR PRO
IBKR PRO je štandardný účet Interactive Brokers pre Európanov (Aj Slovákov). Od 6/2021 na IBKR PRO neplatíte Activity Fee.
IBKR Lite je bezpoplatkový účet pre klientov z USA a Indie, ako priama konkurencia brokera Robinhood. Pomocou IBKR Lite dokážete obchodovať akcie a ETF fondy bez poplatku (Commison-free), bez minimálneho požadovaného vkladu a bez Activity Fee. Tento účet si však Európania, ani Slováci nemôžu otvoriť a už ani nemá význam ho otvárať, keďže sa stratila hlavná výhoda IBKR Lite – neplatenie Activity Fee a poplatky IBKR Pro za nákup akcií sú veľmi nízke.
Špecialita Interactive Brokers – vhodný pre firemné investovanie
V prípade, ak chcete investovať firemné peniaze napríklad z prostredia s.r.o. alebo a.s. pri využití obchodovania na vlastný účet, Interactive Brokers bude Vaša prvá voľba.
Investovanie na burze cez právnickú osobu je úplne odlišné proti investovaniu cez fyzickú osobu. Pri právnickej osobe nemôžete využiť časový test, na druhej strane môžete využiť rôzne daňovo-účtovné optimalizácie. Napríklad jedna z nich je využiť investíciu do akcií ako daňový náklad.
Investovanie cez s.r.o. je najmä o vybavení papierovačiek, účtovníctve, daňovom poradenstve a daňovej optimalizácii.
Preto ak chcete investovať firemné peniaze, môžu byť veľmi zaujímavé naše VIP služby pre podnikateľov. Môžeme Vám priniesť investično-daňovo-účtovné rady ako omnoho lepšie zhodnotiť vaše firemné peniaze, získať omnoho výhodnejšie špeciálne druhy firemných úverov alebo získať iné výhody pre podnikateľov. Je to ako mať účtovného, daňového a investičného poradcu v jednej osobe. Úspory môžu byť v tisícoch EUR.
- Skontaktujte nás cez BlueNumbers kontakt
Otvoriť si účet v IB, ak som začiatočník a chcem začať investovať s malou sumou peňazí?
Výber brokera a jeho poplatky sú iba polovica investovania. Druhú polovicu tvorí vzdelávanie, vaše skúsenosti a pochopenie toho, ako sa správa trh. Preto ak ste úplný začiatočník a chcete si iba vyskúšať investovanie, môže vás zaujať mať účet napríklad aj u brokera XTB kvôli vzdelávaniu v Slovenčine / Češtine, prípadne Etoro kvôli tomu, že v ňom dokážete nakúpiť aj zlomkové akcie za niekoľko desiatok Eur. Keď chcete zhodnotiť sumu menšiu ako 500 Eur, odporúčam nepozerať sa iba na váš zisk. Ak zarobíte hoci aj 10% ročne, pri hodnote účtu 500 Eur to bude zisk iba 50 Eur.Omnoho dôležitejšie sú vaše skúsenosti, trpezlivosť, dodržiavanie vašej stratégie aj zvládanie paniky v prípade poklesov trhov.
Nič vám nebráni v tom, ak máte otvorených aj viacero účtov u rozličných brokerov kvôli vzdelávaniu a naberaniu skúseností.
Náš odhad je, že v Interactive Brokers budetemať väčšinu prostriedkov a iné účty brokerov budú iba “pomocné”
Ak máte záujem dozvedieť sa viac o investovaní, pozrite si
Postup registrácie účtu v Interactive Brokers
V tejto časti nájdete praktické rady, ako postupovať pri zakladaní Interactive Brokers účtu. Pri zakladaní IB účtu môžete využiť Interactive Brokers referral bonus.
Referral Bonus Interactive Brokers
- Je to registrácia účtu na odporúčanie iného klienta do Interactive Brokers
- Nový klient získa
- Nový klient získa bonus až 1% z hodnoty vkladov až do výšky 1000 USD (Teda maximálny bonus získate pri vklade 100 000 USD za prvý rok)
- Tento Bonus dokáže klient získať iba raz a iba pre jeden jeho účet
- Nový klient bude mať aj naďalej tie isté poplatky ako bez využitia Referral Bonusu. Tento referral bonus je skrátka iba Bonus bez nevýhod
- Tento bonus je vyplatený vo forme akcií Interactive Brokers (IBKR)
- Pozor: Pre získanie tohto bonusu potrebujete využiť naozaj platný IB referral link. Jeden odporúčateľ môže odporučiť maximálne 15 ľudí ročne, preto ak využijete starý link niekde na webe, bonus vám nebude pripísaný (popísané nižšie).
- Odporúčateľ nového klienta získa
- Získa bonus prvých 100 USD, ak nový klient zaplatí spolu na poplatkoch 330 USD. Ďalších 100 USD odporúčateľ dostane, ak nový klient zaplatí na poplatkoch ďalších 330 USD
- Teda bonus je maximálne 200 USD vyplatený pri zaplatených poplatkoch 660 USD
- V praxi to znamená, že tento referral bonus vám príde až vtedy, keď ho už nepotrebujete, teda za 1 až 6 rokov
- Upozornenia k referralu
- Odporúčateľ môže odporučiť iba 15 účtov za rok a 30 účtov za celú dobu trvania svojho IB účtu. Preto ak využijete staré IB referral linky na webe, tento bonus 1000 USD v akciách IBKR získať nemusíte .
- Preto si overte, či máte ešte voľné pozvánky. Návod na zistenie počtu odporučených účtov máte o pár odstavcov nižšie.
- (Dôvod obmedzenia referral linkov iba pre 15 ľudí sú regulácie EÚ)
- Tipy BlueNumbers ku referral linku
- Popýtajte sa v okolí známych v IB, či vám môžu zaslať link. Overte si, že odporučili menej ako 15 ľudí.
- Ak nemáte žiadneho známeho v IB, môžete využiť link nižšie. Cez tento link sa registrovalo už viac ako 15 ľudí, preto šanca že získate bonus je tak 50:50
- Platný link si môžete vypýtať aj na tomto poste vo Facebook skupine BlueNumbers
- NEhľadajte IB referral linky na weboch a fórach. Cez tie sa určite registrovalo viac ako 15 ľudí. Preto šanca, že získate bonus, je podobná ako keď využijete IB link v odseku vyššie. Pritom si však ušetríte čas pri hľadaní iných IB linkov
- My za BlueNumbers nemáme žiaden bonus z vašej registrácie cez link vyššie, pretože cez tento link bolo odporúčaných už viac ako 15 ľudí
- Ak chcete vkladať do 5000 v prvom roku, váš maximálny bonus môže byť do 50€, preto tieto bonusové linky pre vás nemajú praktický význam. Ak vkladáte niekoľko desiatok tisíc Eur, už je tento bonus zaujímavý
Ako dohľadať počet odporučených účtov vrámci IB
Návod v krokoch
- Prihláste sa do vášho IB účtu
- 1. Kliknite na užívateľské nastavenia (panáčik hore)
- 2. Následne kliknite na Account Settings
- 3. Otvorí sa vám časť IB Account Settings (Užívateľské nastavenia), a tam nájdite čast Reffer a Friend Status
Možnosť vyskúšať Demo účet Interactive Brokers
Pomocou tohto Demo účtu si môžete pozrieť, ako veľmi sa v Interactive Brokers vyznáte, ako aj zistiť poplatky pri nákupoch rôznych akcií z rôznych štátov. Odporúčam vytvoriť si Demo účet cez link
Na čo si dať pozor pri registrácii IB účtu
Odporúčame pri registrácii
- Vytvorte si Individual účet
- Vyberte si Cash účet (Pre väčšinu klientov je vhodnejší Cash účet ako Margin účet)
- Po registrácii si zmeňte poplatky Tiered (Namiesto Fixed poplatkov)
- Zapojte sa do Stock Yield Enhancement programu
Pri registrácii účtu budete potrebovať zadať
- Vaše meno, priezvisko a adresu bez diakritiky (Ak tam zadáte diakritiku, vyhodí vám chybu a nepustí vás pokračovať v registrácii)
- TAX ID je pre Slovákov ich rodné číslo bez lomítka
- Formulár o Bonite treba vyplniť tak, aby ste prešli. V tom prípade treba mať minimálnu hodnotu majetku viac ako 20.000 Eur)
- Podľa vašich skúseností vám umožní obchodovať rôzne nástroje. Preto potrebujete zadať, že máte skúsenosti s obchodovaním akcií a fondov. Ak budete chcieť kupovať dlhopisy, budete potrebovať obdobne zadať vaše skúsenosti s dlhopismi
Odporúčame si pozrieť obrázkový návod na registráciu Interactive Brokers účtu
Pri vkladaní peňazí do IB vám môže pomôcť tento návod
Prvé kroky po pri prihlásení do Interactive Brokers účtu
Vytvorili ste si účet v IB, a schválili vám ho. Po prihlásení uvidíte základnú obrazovku vášho Interactive Brokers konta.
Nastavenia Interactive Brokers účtu nájdete nasledovne:
- Kroky podľa obrázku nižšie
- 1. Otvorte menu vášho účtu. Ikona je v hornej lište naľavo.
- 2. Kliknite na Settings (Nastavenia)
- 3. Otvorí sa vám nové okno s nastaveniami účtu
- 4. Zoskrolujte, teda posunte okno dole, aby ste videli viac nastavení
Po rozbalení uvidíte v menu dosť veľa možností, pohľadov a nastavení. Netreba sa nechať vystrašiť, zvyknete si na ne rýchlo. Veľkú časť z tohto menu veľmi dlho nepoužijete.
Ako kúpiť prvé akcie a ETF v Interactive Brokers
Základ je vložiť prvé peniaze do Interactive Brokers. Odporúčame postupovať podľa tohto návodu
Ako pochopiť a zadať nákupný príkaz v IB
Ak si chcete kúpiť prvé akcie a ETF, vyhľadajte si cez lupu ticker alebo ISIN kód vášho cenného papiera. Ak ho nájdete, môžete si popozerať grafy a dozistiť, či vidíte správnu akciu
Keď si vyberiete konkrétnu akciu, kliknite na Buy / Sell a otvorí sa vám nákupné menu napravo.
V tomto menu nájdete
- Názov cenného papiera (V našom prípade je to akcia Apple)
- Aktuálnu cenu jednotky
- Možnosť si vybrať, či akciu budete kupovať (Buy Order) alebo predávať (Sell Order). Ak akciu ešte nemáte kúpenú, nemáte čo predať a Sell Order bude vysivený.
- Vyberiete si množstvo akcií, ktoré chcete kúpiť.
Určenie Order Type
Interactive Brokers je platforma pre profesionálnych obchodníkov. Preto umožňuje aj podmienené príkazy, teda nakúp akciu ak sa splní podmienka a napríklad cena bude maximálne xy Eur.
Zároveň treba si uvedomiť, že akcie firiem sa hýbu, teda stúpajú či klesajú. Preto časť obchodníkov chce kúpiť akciu za nižšiu ako štandardnú cenu (nakúpiť so zľavou). A presne na to sú rôzne typy príkazov nižšie
Druhy Order Type príkazov
- Limit
- Pri tomto príkaze určujete maximálnu (limitnú) cenu, za ktorú ste ochotní kúpiť akciu. Ak cena akcie bude nad limitnou cenou, nenakúpi vám akcie, ale počká až na prípadný pokles ceny
- Ak máte limitnú cenu príliš nízko, akcia nemusí až tak klesnúť a preto nikdy vašu akciu nenakúpite
- Tento Limit príkaz je zároveň aj poistka, že cena akcie v okamihu kúpy nevyletí príliš vysoko. Práve cena malých a volatilných akcií môže obrovsky lietať, preto tento príkaz je často lepší ako market
- Obvykle odporúčame tento príkaz
- MidPrice
- Je to špeciálny príkaz a špeciálna funkcia Interactive Brokers platformy. Umožňuje kúpiť akcie lacnejšie a počkať na vhodný okamih. IB MidPrice je vylepšenie príkazu LIMIT,
- Zároveň Interactive Brokers dokáže nakúpiť tieto akcie aj cez svoj interný trh (mimo burzy), preto môžete mať mierne nižšie poplatku za transakciu
- Aká je dobrá cena na kúpu a kedy akciu kúpiť, určuje Interactive Brokers analytika
- Obvykle odporúčame tento príkaz
- Market
- Pri tomto príkaze nakúpite vaše akcie ihneď, za aktuálnu cenu. Nemáte možnosť si nastaviť maximálnu či minimálnu cenu
- Stop
- Je prvý z podmienených príkazov.
- Zadávate pri ňom podmienky, čo sa má na trhu splniť, aby aktivovalo a splnilo príkaz.
- Dva základné typy Stop príkazov sú Sell Stop a Sell Buy
- Sell Stop je predaj akcie, ak jej cena bude klesať, aby vám uchránilo peniaze. Sell Stop je alternatíva Stop-Loss pri Forexe.
- Buy Stop je predaj akcie, ak idete na “Sell”, teda stavili ste na pokles akcie. Je to opäť alternatíva Stop-Loss pri Forexe
- Väčšina ľudí tento príkaz nepoužíva
- Stop Limit
- Ďalší z podmienených príkazov, ako kombinácia príkazu Limit (Nakúp maximálne za) a Stop (Predaj ak cena klesne na)
- Väčšina ľudí tento príkaz nepoužíva
- Market on Close
- Splň príkaz práve počas posledných 15 minút obchodného dňa na burze a nakúp za akúkoľvek cenu
- Väčšina ľudí tento príkaz nepoužíva
- Limit on Close
- Splň príkaz práve počas posledných 15 minút obchodného dňa, ak cena akcie bude pod Limitnou cenou (Limit Price)
- Väčšina ľudí tento príkaz nepoužíva
Interactive Brokers umožňuje aj ďalšie druhy podmienených príkazov pre obchodníkov. Ak ste bežný človek, ktorý chce kupovať a držať akcie dlhodobo, odporúčame príkazy MidPrice, Limit a Market.
Čo znamená Time-In-Force
- Time in Force určuje, ako dlho bude váš príkaz platiť a bude čakať na “vhodnú konštaláciu hviezd”
- Typy príkazov
- Day znamená, že váš príkaz sa buď stihne vyplniť za aktuálny deň, alebo prestane platiť na konci aktuálneho dňa (zmizne)
- At The Opening znamená nakúpiť na začiatku obchodného dňa
- Good Til Cancel znamená nechaj tam ten príkaz až dovtedy, kým sa splní. Používa sa napríklad spolu s príkazmi Limit, teda čakaj s kúpou až dovtedy, kým cena klesne napríklad pod limitnú cenu xy
- Väčšine bežných ľudí, ktorí nakupujú dlhodobo, odporúčame Good Til Cancel
- Obchodníci často využívajú aj iné druhy príkazov
Čo znamená Outside RTH
- Väčšina obchodov na burze sa uskutočňuje počas bežných otváracích hodín burzy (Európske obvykle od 9:00 do 17:30 nášho času, americké od 15:30 do 22:00 nášho času)
- V menšom sa obchoduje sa aj mimo týchto časov. Keďže mimo otváracích hodín je na burze menej obchodníkov, väčší hráči môžu ľahšie manipulovať cenou akcií. Preto akcie môžu mimo otváracích hodín aj veľmi vystreliť, aj padnúť, a tak spôsobiť straty obchodníkom so Stop-Loss
- Burzy sú zatvorené cez víkend a vtedy akcia ceny môže stúpať či klesať. Preto ak chcete nakúpiť cez víkend, určite zakliknite Outside RTH
- Ak obchodujete ako bežný človek, a máte Limit príkaz, väčšinou začiarknete, že chcete obchodovať aj mimo RTH (Outside RTH), pretože cena vašej akcie môže mimo otváracích hodín skočiť aj výrazne nižšie a tak nakúpite lacnejšie.
- Ak chcete nakupovať dlhodobo, často pre vás nákup mimo RTH nie je podstatný a je vám jedno, či nakúpite akciu o 1% menej alebo viac. .
Profit Taker a Stop Loss
- Profit Taker sa častejšie nazýva ako Take Profit, teda predaj akcie akonáhle ich cena dosiahne hodnotu xy
- Stop Loss je predaj akcie, akonáhle ich cena klesne pod hodnotu xy
Zadanie objednávky a Preview funkcia
- Preview funkcia v spodnej časti menu vám umožní pozrieť sa, za akú cenu by ste mohli nakupiť akciu a koľko zaplatíte na poplatkoch. Preto vždy odporúčame dať pred nákupom možnosť Preview
- Transmit Order znamená zadať a potvrdiť plnohodnotnú objednávku, teda nakúpiť podľa našich pravidiel určených vyššie
Zmena meny v Interactive Brokers
Ak máte MARGIN účet v IB, meníte menu cez Convert Currency a návod nižšie. Ak máte CASH účet, vaša zmena meny prebehne automaticky a nepotrebujete využívať návod nižšie
Pohľadajte v menu časť Transfer & Pay a v nej Tranfer Funds.
Následne si vyberte časť Convert Currency (Konverzia meny) a vyberiete druh a množstvo meny, ktoré chcete zmeniť.
Ak prvý krát meníte novú menu, ihneď sa vám vytvorí podúčet s novou menou, za ktorú môžete nakúpiť nové akcie. Zmena meny v Interactive Brokers je výhodná, preto často nemáte dôvod riešiť zmeny meny externe mimo IB.
Pri zmene meny vždy kliknite na tlačidlo Preview, aby ste videli vaše poplatky, ktoré zaplatíte pri konverzii.
Nižšie v 4 screenshotoch nájdete krátky návod na zmenu meny. Detailný system nájdete v článku nižšie
Zmena poplatkov z Fixed na Tiered
Ak ste náhodou pri registrácii zaklikli Fixed poplatky, môže vás prekvapiť, aký je Interactive Brokers drahý. Preto odporúčam zmeniť poplatky z Fixed na Tiered podľa návodu nižšie.
Prekliknite do Account Settings podľa obrázku nižšie
V nastaveniach nájdete IBKR Pricing Plan
Zmeníte typ poplatkov z Fixed na Tiered
Ako si aktivovať kúpu frakčných (zlomkových) akcií
V Interactive Brokers môžete nakupovať aj zlomkové (frakčné) akcie. Zaujímavé je to najmä pri kúpe drahších spoločností ako Amazon či Tesla.
Dokážete aktivovať kúpu iba frakčných / zlomkových amerických akcií
Európske akcie a ETF potrebujete kúpiť v celých jednotkách
Obchodovanie frakčných akcií si potrebujete aktivovať.
Návody na aktiváciu:
- Článok How do I enable Fractional Shares
- Youtube návod Enabling Fraction Shares
Čo spraviť, keď nemôžete obchodovať akcie, dlhopisy, opcie, ETF
Obchodovať nástroje v IB môžete iba vtedy, ak splníte regulácie EÚ a napíšete, že máte dostatok skúseností na ich obchodovanie. Preto nájdite opäť časť Account Settings ako v kapitole vyššie. Tento krát budete skrolovať nadol a nájdete tam časť Trading Experience & Permissions.
Vyplníte vaše skúsenosti ku nástrojom, ktoré chcete obchodovať. Ak vyplníte vaše skúsenosti a splníte minimálne požiadavky potrebné na obchodovanie týchto nástrojov, tieto nástroje sa vám odomknú a budete ich môcť obchodovať.
Otvorenie podúčtu k existujúcemu účtu v Interactive Brokers
K IB účtu si môžete otvoriť aj ďalšie podúčty. Podúčty dokážete využiť napríklad keď potrebujete vytvoriť samostatné účty pre svojich rodinncýh príslušníkov či deti. Opäť ste hlavným správcom aj týchto účtu a tento účet je z daňového hľadiska váš.
Postup:
- Prihláste sa do IB pod vašim účtom
- Nájdite ikonu postavy (úplne hore v rohu) a kliknite na manage account
- Na karte manage account si nájdite časť Configuration (ľavý stĺpec)
- V časti Configuration kliknite na položku Open Aditional Account
- Následne si zvoľte založiť New brokerage account a ďalej Individual Account
- Vypĺňate podobnú prihlášku ako pri prvej registrácii Interactive Brokers účtu. Táto prihláška je však výrazne kratšia, pretože mnoho údajov sa skopíruje z vášho prvého IB účtu
- Následne po schválení si budete môcť prepínať medzi vašimi IB účtami
Krok 2:
Krok 3 a 4:
Contract Search - Ako nájsť tickery akcií a iných finančných nástrojov
IB má k dispozícii aj vyhľadávanie v zozname inštrumentov obchodovaných na IB.
Tento IB nástroj sa volá CONTRACT SEARCH
https://pennies.interactivebrokers.com/cstools/contract_info/v3.10/index.php
Dlhšia cesta ako sa tam dostať, je cez postup:
- Otvorte hlavnú stránku Interactive Brokers
- Kliknite v hornom menu na Support -> For Institutions
- Úplne v dolnej časti stránky nájdite Contract Search (Search for the Contract) – ikona lupy
- Po kliknutí sa dostanete presne tam, kam vás zaviedol BlueNumbers skrátený link napísaný vyššie
Následne sa dostanete do vyhľadávacieho okna, kde už môžete vyhľadať informácie o akýchkoľvek finančných nástrojov v IB
Väčšina z vás bude vyhľadávať akcie a ETF. Tie nájdete v časti Stocks.
Následne filtrujete podľa kritérii nižšie (napr. do Description zadáte Microsoft a uvidíte všetky ETP aj akcie na Microsoft. Odporúčame kupovať iba normálne fyzické akcie a nie ETP, ETF či iné produkty na akcie. Nefyzické akcie nakupujú zámerne iba ľudia, ktorí majú dôvod na ich kúpu.
Export transakcií z IB / Lynx pre potreby daňového priznania
Určite budete potrebovať výpis transakcií a portfólia v Interactive Brokers, napríklad pri situáciách
- Porovnanie výkonnosti portfólia
- Oddelenie svojho portfólia od iných
- Pre potreby vypracovania daňového priznania
Využite export Activity Statement
- Je najkompletnejší a obsahuje všetky transakcie
- Nájdete ho v MENU: Performance And Reports - Statements - Activity
- Postupujte podľa screenshotu nižšie
Zvolenie typu výpisu a dátumov vo výpise
- Pre potreby daňového priznania za celý minulý rok si zvoľte výročný Annual výpis (Na screenshote)
- Pre potreby exportu všetkych transakcií za aktuálny rok si zvoľte Custom Date Range s vlastným rozsahom dátumov od začiatku roka po dnes
- Pre potreby aktuálnych výpisov si zvoľte mesačný (Monthly) výpis, alebo Custom Date Range
Zvolenie typu exportu PDF / HTML / CSV
- PDF alebo HTML si zvoľte, ak potrebujete výpis zaslať účtovníkovi
- CSV si zvoľte, ak potrebujete vaše transakcie spracovať automatizovane, napríklad cez externé nástroje Power BI / Power Query / Iné
Ako analyzovať svoje transakcie z IB
- Stiahnite si výpisy cez export CSV za všetky roky podľa kapitoly vyššie
- Pre aktuálny rok nebudete mať dostupný ročný výpis. Preto si stiahnite CSV s časovým rozsahom od začiatku roka po dnes
- Následne si otvorte CSV napríklad v notepade, a nájdite si v ňom časť výpisu, ktorá vás zaujíma pre analýzu
- Túto časť výpisu následne skopírujte do nového CSV alebo excelu
- To isté urobíte s CSV výpismi z iných rokov. Do toho istého CSV alebo excelu pridáte transakcie za všetky roky
- Vznikne vám jeden veľký CSV alebo excel výpis, ktorý môžete použiť na analýzu
Tipy a poznámky:
- Poznámka: CSV je textový súbor s hodnotami oddelenými čiarkou, a je to štandardný výstup mnohých IT systémov
- Tip: Ak často pracujete s CSV súbormi, určite zvážite použitie iných nástrojov na analýzu CSV (napríklad Power BI / Power Query...)
- Tip: Ak aktívne obchodujete v IB, je možné, že si upravíte rozsah dátumov exportov podľa vašej potreby
Prihlasovanie do IB cez viaceré zariadenia
Väčšina ľudí bude mať Interactive Brokers ako aplikáciu v mobile. Obchodovať budete asi najmä cez webprehliadač počítača (Vidíte lepšie grafy). Váš účet môžete prezerať naraz na viacerých zariadeniach . Zároveň právo na obchodovanie má iba jedno vaše zariadenie. Preto ak chcete obchodovať, vyberte si zariadenie, cez ktoré chcete obchodovať.
Zároveň ak potrebujete, v IB si môžete nastaviť pre aj viac užívateľov pre jeden účet, pričom každý užívateľ má odlišné prihlasovacie údaje a heslo.
Detailné návody k Interactive Brokers patriace k tejto stránke
- Interactive Brokers – Detailný návod ako registrovať účet (LINK)
- Interactive Brokers návod ako vložiť a vybrať peniaze (LINK)
Ako získať odpoveď na vaše špeciálne otázky
Určite vás pri čítaní článku alebo neskôr napadli otázky, na ktoré zatiaľ neviete získať odpoveď.
Odpovede môžete nájsť v článkoch:
- Môžete si pozrieť články na BlueNumbers, v ktorých môžete nájsť odpoveď na vaše otázky. Napríklad iba séria Akcie a ETF má už 5 častí. Dostupná je tu:
- Ak zvažujete, či si vybrať XTB, Lynx alebo Interactive Brokers, odporúčame článok
- Ak zvažujete aj iných brokerov, môžete si pozrieť veľké porovnanie brokerov
Spýtajte sa vaše otázky v našej Facebook skupine
BlueNumbers bezplatný bonus:
Vaše otázky môžete napísať aj ako komentár pod tento článok
Ak máte otázku a chcete nás priamo skontaktovať, napíšte nám.
Vrámci platených konzultácii môžete získať odpovede a podporu, ako napríklad:
- Oboznámiť vás sa s účtami u jednotlivých brokerov a ukázať ich platformy
- Poradiť, či uvažujete správne pri výbere fondov
- Môžete dostať spätnú väzbu na iné investičné riešenia (Vrátane akcií, fondov, kryptomien, komodít, či obchodovania na Forexe)
- Získať podporu ohľadom otázok daní, účtovníctva, či vypracovania daňového priznania
- Získať podporu pri investovaní firemných peňazí
- Získať podporu, ak sa chcete naučiť obchodovať akcie, komodity, FOREX.
BlueNumbers bonusy pri zakladaní Interactive Brokers účtu
- V prípade, ak sa rozhodnete registrovať v Interactive Brokers cez naše odporúčanie, môžete získať referral bonus , v podobe bonusových akcií vo výške približne 1% z vašich celkových vkladov v prvom roku.
- V praxi to znamená, že pri súhrnnom ročnom vklade 100.000 USD (alebo jeho ekvivalent v Eurách) dostanete navyše 1000 USD vo forme akcií Interactive Brokers. V prípade menších vkladov bude váš bonus pomerovo menší.
- Maximálny bonus pre nového klienta, ktorý dokážete získať v rámci referral, je 1000 USD v akciách Interactive Brokers
- Zároveň poplatky v Interactive Brokers budete mať rovnaké bez ohľadu na to, či referral bonus využijete, alebo ho nevyužijete.
- Bonus pre odporúčateľa (súčasného klienta IB, ktorý poskytne link), je výrazne menší. Bonus je max. 200 USD, pričom na novom účte IB potrebuje nový klient zaplatiť až 660 USD na poplatkoch. Preto IB referral bonus je pomalý a môže trvať 1 až 6 rokov, kým vám príde. IB referral bonus skrátka dostanete až vtedy, kedy ho už nepotrebujete.
- Pozor! Odporúčateľ môže odporučiť ročne iba 15 nových klientov (a 30 klientov za celú dobu trvania svojho IB účtu).
Upozornenia k referralu
- Odporúčateľ môže odporučiť iba 15 účtov za rok a 30 účtov za celú dobu trvania svojho IB účtu. Preto ak využijete staré IB referral linky na webe, tento bonus 1000 USD v akciách IBKR získať nemusíte .
- Koľko ľudí ste do IB odporučili, zistíte podľa návodu v obrázku nižšie
- (Dôvod obmedzenia referral linkov iba pre 15 ľudí sú regulácie EÚ)
Tipy BlueNumbers k referral linku
- Popýtajte sa v okolí známych v IB, či vám môžu zaslať link. Overte si, že odporučili menej ako 15 ľudí.
- Ak nemáte žiadneho známeho v IB, môžete využiť link nižšie. Cez tento link sa registrovalo už viac ako 15 ľudí, preto šanca že získate bonus je tak 50:50
- Platný link si môžete vypýtať aj na tomto poste vo Facebook skupine BlueNumbers
- NEhľadajte IB referral linky na weboch a fórach. Cez tie sa určite registrovalo viac ako 15 ľudí. Preto šanca, že získate bonus, je podobná ako keď využijete IB link v odseku vyššie. Pritom si však ušetríte čas pri hľadaní iných IB linkov
- My za BlueNumbers nemáme žiaden bonus z vašej registrácie cez link vyššie, pretože cez tento link bolo odporúčaných už viac ako 15 ľudí
- Ak chcete vkladať do 5000 v prvom roku, váš maximálny bonus môže byť do 50€, preto tieto bonusové linky pre vás nemajú praktický význam. Ak vkladáte niekoľko desiatok tisíc Eur, už je tento bonus zaujímavý
Ako dohľadať počet odporučených účtov vrámci IB
Návod v krokoch
- Prihláste sa do vášho IB účtu
- 1. Kliknite na užívateľské nastavenia (panáčik hore)
- 2. Následne kliknite na Account Settings
- 3. Otvorí sa vám časť IB Account Settings (Užívateľské nastavenia), a tam nájdite čast Reffer a Friend Status
Páči sa vám tento návod Intractive Brokers Wiki?
Môžete nám asistovať tak, že tento článok zazdieľate svojim známym, aj iným ľuďom, ktorí takýto návod hľadajú.
BlueNumbers články sa šíria najmä vašimi referenciami a vašim zdieľaním.
Aj vďaka vašej podpore dokážeme na portál pridávať nové a zaujímavé články, a poskytovať ich bezplatne
Upozornenie: Investovanie na finančných trhoch zahŕňa rizika. Vaša celková strata môže prevýšiť Váš celkový vklad.
Tipy na ďalšie články
Porovnania brokerov
- Vybrať si XTB, Lynx alebo Interactive Brokers?
- Časť 3. – Ako si vybrať ETF brokera – veľké porovnanie brokerov
Návody pre Interactive Brokers
- Interactive Brokers – Detailný návod ako registrovať účet
- Interactive Brokers návod ako vložiť a vybrať peniaze
Časti investičnej série Akcie a ETF
- Časť 1. – Ako sa vyhnúť typickým chybám pri investovaní
- Časť 2. – Čo sú ETF fondy a ako sú zdaňované
- Časť 3. – Ako si vybrať ETF brokera – veľké porovnanie brokerov
- Časť 4. – Ako si vybrať ETF fondy
- Časť 5. – Kúpiť akcie alebo ETF fondy? Ako ich vybrať
Späť na hlavnú stránku BlueNumbers
