XTB Wiki - Kompletný návod

Aké sú výhody a nevýhody nákupu akcií, ETF a iných nástrojov cez XTB? V tomto článku nájdete komplexnú recenziu o tomto brokerovi. Zároveň v tomto článku môžete nájsť aj návody ako si otvoriť účet, ako uzatvoriť príkazy v XTB, ukážkové príklady, ako začať s nákupom akcií a ETF, aj časť zameranú na úspešný trading v XTB.

Ak sa vám tento návod bude páčit, môžete nás podporiť registrovaním účtu v XTB. Vďaka affilate odmenám od XTB môžeme tvoriť ďalšie články a prinášať vám ich bezplatne.

Podporiť nás môžete napríklad cez linky:

• XTB reálny účet
• XTB demo účet

Tento návod je súčasťou série o XTB

Články v sérii XTB

• XTB Wiki (Tento článok)
• XTB Detailný Návod Ako Registrovať Účet
• XTB Trading Návod

Rýchle Predstavenie XTB Brokera

XTB od 5. 10. 2020 zrušil väčšinu poplatkov za nákup akcií, preto momentálne patrí podľa nás medzi top brokerov na nákup akcií a ETF pre Slovákov (spolu sInteractive Brokers aLynx).Je zaujímavý najmä pre začiatočníkov, ktorí hľadajú jednoduchú a nízkopoplatkovú platformu pre svoje začiatky investovania.

Zároveň XTB je častou voľbou pre traderov, ktorí chcú obchodovať Indexy, Komodity, FOREX alebo iné finančné deriváty (CFD) na páku.Ponúka aj veľa rôznych indikátorov, prehľadov a zobrazení pre trading.

XTB je zaujímavý aj pre ich obsiahle aj rýchle správy z diania na finančnom trhu, ako aj obsiahle kurzy a finančné vzdelávanie. Tieto správy aj vzdelávanie získava bezplatne každý XTB klient ku svojmu reálnemu účtu.

V tomto článku nájdete aj výnimky ašpeciality, sktorými sa stretnete pri vedení XTB účtu, napríklad čo je páka, aké poplatky zaplatíte v XTB, rozdiely medzi fyzickými akciami a CFD, ako nájsť zaujímavé fondy v XTB a praktické rady ako si založiť účet a ako urobiť prvý obchod.

Chcete zistiť, či sú pre vás výhodnejší iný broker ako XTB?

Pozrite si naše veľké porovnanie brokerov. Porovnávame v ňom Interactive Brokers, Lynx, Etoro, Fio, Degiro, Revolut, Finax a EIC. Zároveň máme aj článok, kde priamo porovnávame Interactive Brokers, Lynx a XTB

• Časť 3. – Ako si vybrať ETF brokera – veľké porovnanie brokerov
• Vybrať si XTB, Lynx alebo Interactive Brokers?

Interaktívny obsah XTB Wiki

• Základné zhodnotenie XTB
  • Pre koho je XTB
  • Výhody XTB
  • Nevýhody XTB
  • Základy k CFD v XTB
  • Páka v XTB - výhoda aj nevýhoda zároveň
• Poplatková štruktúra XTB
  • Poplatková štruktúra XTB pre fyzické akcie
  • Poplatková štruktúra XTB pre trading
  • Bezpečnosť a garancie XTB
• Základný návod vedenia účtu v XTB
  • Registrácia účtu XTB
  • Vybrať si EUR alebo USD podúčet v XTB?
  • Ako fungujú podúčty v XTB
• Návod pre nákup akcií a ETF
  • Ukážka, ako vyjde nákup Microsoft akcie cez XTB
  • Rozdiely medzi fyzickými a CFD akciami a ETF
  • Ako nájsť zoznam ETF obchodovaných cez XTB
  • Tipy na zaujímavé ETF v XTB (aj s tickermi)
• Trading návod pre XTB
  • Kde robia začiatočníci najväčšie chyby?
  • Vytvorenie Demo účtu na interaktívnu hru
  • Ako správne nakúpiť
  • Naše hlavné tipy ako zarobiť na tradingu
  • Ďalšie tipy ku obchodovaniu
• FAQ: Často kladené otázky
  • Ako založiť účet v XTB
  • Iné tipy pri brokerovi XTB

Základné zhodnotenie XTB

Pre koho je XTB

• XTB je broker pôsobiaci najmä v Európe ( Pozrieť web XTB )
• XTB je veľmi výhodný pre ľudí, ktorí chcú obchodovať finančné deriváty na páku (Indexy, komodity, Forex...)
• XTB je už vhodný aj na nákup akcií aETF, aj na obchodovanie s nimi (Zrušili poplatok za nákup fyzických akcií aETF)
• XTB je vhodný najmä pre ľudí, ktorí chcú začať investovať malú sumu peňazí na nákup akcií aETF (do 10.000€), pričom chcú využiť oslobodenie od platenia dane – časový test
• Pre bonitnejších klientov môže byť zaujímavejší Interactive Brokers
• Ak neviete anglicky, možno budete zvažovať Lynx namiesto Interactive Brokers
• XTB je známy svojim obsiahlym vzdelávaním vrátane kurzov v SK a CZ jazyku, ich informačným servisom a dobrou telefonickou podporou v slovenčine alebo češtine
• Ak zvažujete, akého brokera vybrať, odporúčame článok
  • Časť 3. – Ako si vybrať ETF brokera – veľké porovnanie brokerov
  • Vybrať si XTB, Lynx alebo Interactive Brokers?

Najväčšia zmena vpoplatkoch XTB

• Nastala 5.10.2020
• XTB znížilo minimálny poplatok za nákup akcií aETF z10€ na 0€. Preto už odporúčame tohto brokera aj pre menších klientov.
• Zároveň zvýšilo poplatok za obchodovanie akcií aETF pre účty s mesačným objemom transakcií viac ako 100.000€ z0,12% na 0,2%
• Preto je už XTB zaujímavou alternatívou aj pre začínajúcich menších investorov (Ich účet je obvykle veľmi hlboko pod sumou mesačných obchodov 100.000€)

Update: Podľa vyjadrení zástupcov XTB zrušili minimálne poplatky na kúpu fyzických akcií a ETF a zároveň chcú ich nechať zrušené dlhodobo.

Výhody XTB

• Žiadny limit na otvorenie účtu
• Kúpa fyzických akcií bez minimálneho poplatku (účtuje sa iba malý spread a menová konverzia, v prípade že nie je mena účtu a akcie rovnaká)
• Pre majiteľov fyzických akcií sa NEplatí inactivity fee (Pozri túto kapitolu nižšie)
• Jeden nákup akcií musí byť aspoň za sumu 100€
• Ponúka najznámejšie US aEU akcie (2500+ akcií, vrátane niektorých PL, CZ aHU akcií) aponuka dostatočne veľa ETF fondov (200+ fondov, vrátane mnohých akumulatívnych fondov)
• XTB už má formulár W8-BEN pre zdanenie amerických akcií a ETF zníženou sadzbou z dividend 15%
• XTB má slovensko-českú podporu, ktorá vám dokáže v mnohom poradiť a asistovať
• Fyzická pobočka XTB v Bratislave
• Nachádzajú sa na trhu už viac ako 10 rokov

Nevýhody XTB

• Nedajú sa kúpiť zlomkové akcie (Teda len časť/zlomok akcie firmy. Napríklad nedá sa kúpiť iba 1/10 akcie Amazonu – 1 ks Amazon akcie stojí cez 3000 USD)
• Máte menší rozsah akcií aETF oproti Interactive Brokers / Lynx, ale pritom podobný / lepší, ako cez Etoro

Tip: Vzdelávanie XTB

• XTB ponúka veľmi veľa vzdelávania o akciách, ETF aj tradingu. Toto vzdelávanie je dostupné aj v slovenčine alebo češtine
• Môžete si pozrieť napríklad:
  • XTB akadémia (bezplatné články bez registrácie)
  • XTB kurz tvorba akciového portfólia (dostupné za email)

Tip: Ak sa vám tento článok páčil, podporte ďalší rozvoj BlueNumbers

• Podporíte nás napríklad tak, že si zaregistrujete reálny XTB účet cez naše BlueNumbers linky, napríklad cez tento link:
  • otvorenie reálneho účtu v XTB

CFD - výhoda aj nevýhoda XTB zároveň:

Cez XTB sa dajú nakúpiť aj CFD produkty. Kupovať CFD je výhoda XTB a zároveň aj riziko pre neznalých klientov.

Čo je CFD?

CFD (z angličtiny Contracts for difference), nazývané v slovenčine ako Rozdielové zmluvy / Kontrakty na vyrovnanie rozdielu, sú finančné deriváty, ktoré umožňujú obchodovať akúkoľvek aktívum (Akcie, Indexy, komodity). V praxi to znamená, že si kúpite kontrakt napríklad ropu za aktuálnu cenu. Následne druhá strana vám garantuje, že odkúpi ropu za aktuálnu budúcu cenu. Ak dobre odhadnete trend, ste ziskový. Ak ho nesprávne odhadnete, môžete sa ocitnúť vo veľkej strate. Zároveň CFD sú vždy na páku (obchodujete aj s dočasne požičanými cudzími peniazmi, vysvetlené nižšie).

V XTB môžete nakúpiť tieto CFD pákové produkty:

• CFD akcie a ETF (Akcie aETF na páku)
• FOREX (Obchodovanie menových párov, napr. EUR/USD)
• Indexy (Akciové indexy)
• Komodity (zlato, striebro, ropa...)
• Kryptomeny (Bitcoin, Ethereum, Stellar...)

UPOZORNENIE

• Až 79% klientov prerobí pri obchodovaní na páku. Preto je tu riziko, že nakúpite akcie či ETF na páku omylom alebo sneznalosťou. Vtedy môžete prerobiť aj celý účet.
• Páka (anglicky Leverage) je spôsob nákupu, kedy si časť peňazí “požičiate” a za požičanie peňazí platíte poplatok. Tým pádom riskujete aj cudzie peniaze. Môžete zarobiť niekoľko násobne viac, ale aj prerobiť celý účet.
• Mať účet pri XTB je ako riadiť auto. Nemôžete vybehnúť na diaľnicu, keď nemáte vodičák. Preto treba sa naučiť, ako riadiť auto, aby ste sa odhodlali najprv na mestskú cestu, neskôr na dlhšie trasy.
• NA ZAČIATOK OBCHODUJTE IBA AKCIE A ETF BEZ PÁKY!!!

!!! VÝRAZNE NEODPORÚČAME ZAČIATOČNÍKOM OBCHODOVAŤ PÁKOVÉ PRODUKTY !!!

Čo je páka / Leverage

• Finančná páka je typ obchodu, keď si časť peňazí na obchodovanie požičiate. Napríklad máte účet ohodnote 1000€, ale chcete obchodovať finančný nástroj za 5000€ (Napríklad akcie). Tak si tých zvyšných 4000€ požičiate. Vaša páka (pomer vašich peňazí k výške celej vašej investície / pozície) bude vtomto prípade 1 ku 5, alebo 5-násobná páka.
• Vpraxi to znamená, že ak máte investovaných 5000€, z vlastných 1000€, páku 1 ku 5, platia princípy:
  • Rozhodnete sa nakúpiť akciu (BUY)
  • Ak sa akcia zhodnotí o1%, váš zisk je 5%.
  • Ak akcia stratí hodnotu o1%, vaša strata je 5%
• Pri obchodovaní môžete dať príkazy:
  • BUY / Nákup – buď nakúpite dané aktívum (akciu) alebo „stavíte“ na jeho rast
  • SELL / Predaj – buď predáte dané aktívum (akciu), alebo „stavíte“ na jeho pokles
• Výška páky môže byť odlišná u rôznych nástrojov. Inú páku môžu mať akciové indexy (1:20), inú kryptomeny (1:2), inú komodity (Zlato 1:20, Striebro, Ropa 1:10), inú rôzne druhy akcií a ETF. CFD Akcia Microsoft má napríklad páku 1:5.

Kto využíva páku:

• Páku využívajú najmä obchodníci, ktorí sledujú trhy denno-denne achcú viac zarobiť. Preto si časť peňazí požičiavajú.
• Páka výrazne násobí váš zisk aj stratu
• Páka sa oplatí len tým, ktorí vedia, ako obchodovať. Začiatočník typicky prerobí veľmi veľa peňazí pretože buď nevie odhadnúť trh, alebo mu chýbajú základy kobchodovaniu.

Je obchodovanie na páku (Leverage) pre bežných ľudí?

!!! VÝRAZNE NEODPORÚČAME ZAČIATOČNÍKOM OBCHODOVAŤ NA PÁKU !!!

Aby ste boli úspešní na burze, potrebujete sa veľa učiť. Je to ako pri zamestnaní – na začiatku neviete všetko askutočne výkonní ste až po pár mesiacoch až rokoch.

Ak chcete obchodovať na páku, určite si to skúste najskôr na DEMO účte (XTB ho ponúka). Až potom, keď budete pravidelne ziskoví na DEMO účte, vyskúšajte obchodovanie sreálnym účtom.

Poplatková štruktúra XTB

XTB poplatky môžme rozdeliť na poplatky pre fyzické akcie a ETF a poplatky zamerané na trading CFD

Poplatková štruktúra XTB pre fyzické akcie

• pri obchodovaní akci a ETF na účte spolu do 100.000€ mesačne
  • comission - provízia (poplatok za nákup akcie aETF 0€)
  • spread (rozdiel medzi nákupnou apredajnou cenou) je veľmi malý (menej ako 0,1% zo sumy)
  • poplatok 0,5% za konverziu meny
    • Za nákup US akcií na vašom EURovom účte zaplatíte pri sume 100€ navyše poplatok 0,5€ za konverziu meny
  • minimálny objem nákupu (transakcie) – 100€
  • ak máte záujem opákové produkty, na tie sa vzťahuje iný cenník
• pri obchodovaní na účte spolu nad 100.000€ mesačne
  • platíte navyše poplatok za transakciu minimálne 10 € alebo 0,2% zo sumy (podľa toho, čo je vyššie)
• Pri objeme účtu nad 250.000€
  • platíte opäť poplatok za transakciu minimálne 10 € alebo 0,2% zo sumy, toto platí ale len v prípade ak v daný mesiac nakúpite za viac ako 100.000€ (podľa toho, čo je vyššie)
  • platíte navyše poplatok za správu 0,2% alebo 10 € (podľa toho, čo je vyššie) ročne zobjemu účtu nad 250.000€ (tj. Ak mám na účte 300.000€ platím 0,2% z 50.000€ takže 100€/mesiac)

Poplatky za vklad na XTB účet

• Pri platbe kartou 0,7% z hodnoty vkladu
• Pri bankovom prevode bez poplatku
• Pri PayPal prevode bez poplatku
• V XTB si môžete zvoliť účet v EUR a účet v USD. Ak budete mať USD - dolárový účet v XTB a budete vkladať Eurá, zaplatíte navyše poplatok za menovú konverziu. Výška tohto poplatku závisí od poplatkov vašej banky. Slovenské banky majú tento poplatok obvykle od 1,5% do 3% zo sumy obchodu

Poplatky za výber z XTB na bankový účet

• Výber od sumy 100€ je bez poplatku (zaslanie peňazí z EUR XTB účtu na bankový účet)
• Výber pod 100€ je spoplatnený sumou 10€
• Pred prvým výberom sa rovnako ako pri každom brokerovi musíte verifikovať nahratím výpisu z bankového účtu.

Tip: Niektorí ľudia obchádzajú poplatok 10€ za výber sumy pod 100€ tak, že dočasne vložia na účet sumu tak, aby na ňom mali aspoň 100€, neurobia žiadne transakcie a pošlú svoje peniaze už v hodnote nad 100€ späť, čo je bez poplatku

Poplatky za prevod peňazí medzi dvomi reálnymi XTB účtami

• V XTB si môžete otvoriť aj viacero reálnych účtov, buď v mene EUR, alebo v USD
• Prevod peňazí medzi dvomi reálnymi účtami jedného majiteľa je bez poplatku. Môžete presunúť peniaze len medzi svojimi účtami rovnakej meny, teda buď medzi svojimi EUR účtami, alebo iba medzi USD účtami
• Nie je možný prevod z XTB EUR reálneho účtu do XTB USD reálneho účtu (a ani opačne z USD na EUR účet)

Poplatky za menovú konverziu

• Rozdiel v poplatkoch za menovú konverziu na účte EUR a USD
  • V XTB máte možnosť založiť si účet v hlavnej mene EUR alebo účet v hlavnej mene USD
  • Poplatok za konverziu meny v XTB je 0,5% zo sumy transakcie
  • Pri EUR účte
    • Pri vklade EUR na účet v EUR NEplatíte žiadny poplatok
    • Konverziu platíte pri nákupe US akcií alebo akcií v inej mene ako EUR (České, Poľské akcie...), ako aj pri nákupe ETF v USD alebo inej mene (GBP- Britská Libra)
  • Pri USD účte
    • Platíte bankový poplatok za konverziu meny pri vklade vašich peňazí na XTB účet. Výška tohto poplatku závisí od cenníka poplatkov vašej banky (obvykle od 1,5 do 3% zo sumy)
    • Konverziu meny v XTB už NEplatíte pri nákupe US akcií a ETF. Avšak budete ju platiť, ak chcete nakúpiť akcie v EUR (Napr. SAP, Shell), alebo akcie v iných menách (Poľské, české akcie...) - XTB poplatok za konverziu meny je opäť 0,5% zo sumy transakcie

Poplatky za neaktivitu (Inactivity fee)

Inactivity fee je poplatok za neaktivitu, ktorý si obvykle účtujú brokeri, pokiaľ ste nemali žiadne pohyby na účte po dobu 12-tich mesiacov. Inactivity fee má pomerne veľa brokerov (Napríklad aj Etoro či Lynx).

Ako je nastavené Inactivity fee v XTB

• Začnete ho platiť až vtedy, ak nemáte ani jeden pohyb (transakciu) na vašom účte za 12 mesiacov a zároveň NEvlastníte fyzické akcie a ETF. Inactivity fee sa začne strhávať až po 12-tich mesiacoch vo výške 10 Eur mesačne
• Ak máte viac reálnych účtov v XTB, inactivity fee sa počíta pre každý účet zvlášť

Ako neplatiť inactivity fee

• Urobte aspoň jeden obchod raz za 12 mesiacov (Pozícia na malý objem 0,01 lotu, kúpite a ihneď predáte, poplatok obvykle do 1 eura)
• Kúpte si aspoň 1 fyzickú akciu alebo ETF na svoj reálny účet
• Vyberte si peniaze z XTB. Ak máte prázdny reálny účet, inactivity fee sa nestrháva, pretože sa nemá z čoho a klient nemôže ísť do záporného zostatku reálneho účtu v XTB
• Ak máte viacero reálnych účtov, presunte si všetky peniaze na svoj hlavný účet. V XTB to dokážete spraviť cez Profil investora a neplatíte žiadne poplatky za prevod EUR medzi EUR účtami. Prevod peňazí medzi XTB EUR a USD účtom nie je možný

Väčšina čitateľov tohto článku nemusí activity fee riešiť, keďže najskôr budú mať nakúpené fyzické akcie a ETF na jednom reálnom účte

Súhrn poplatkov v XTB pre bežného klienta

Odporúčanie, ak chcete mať len fyzické akcie a ETF:

• Urobte prevod peňazí do XTB prevodom cez bankový účet (0€ poplatok)
• Za nákup EUR akcií a EUR ETF platíte poplatok do 0,1% (Len spread)
• Za nákup US akcií a US ETF zaplatíte navyše za nákup a predaj poplatok za menovú konverziu 0,5%
• Pri výbere si dáte poslať sumu minimálne 100€ na váš EUR účet (opäť poplatok 0€)

Poplatky na tradingu v XTB

• Na tradingu sa stretnete s týmito základnými poplatkami
  • Spread (1. typ poplatku pri otvorení pozície, rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou, obvykle je spread nízky)
  • Komisia (Commision) (2. typ poplatku pri otvorení či zatvorení pozície. Broker si účtuje peniaze navyše, napríklad pár dolárov či eur, za to že vám vytvorí transakciu)
  • Swap (Poplatok cez noc, platíte ho ak si obchodujete na páku, platíte ho za každý deň čo máte otvorenú pozíciu, teda za to, že ste si požičali peniaze od brokera)
  • !!! Pozor, SWAP je aj druh finančného nástroja, ktorý nemá nič spoločné so swapom (poplatkom cez noc) spomenutým vyššie
• Ak chcete zarobiť, váš zisk musí zarobiť aj na vás, aj na poplatky
  • DEMO účet XTB v našom príklade to má riešené tak, že pri otváraní pozície vám zráta aj poplatky a preto po otvorení pozície uvidíte červené (záporné) čísla

Archív: Rozdiel medzi Standard a Pro účtom

V súčasnosti XTB podpora ponúka už iba Standard účet

Ako presúvať peniaze medzi vašimi XTB podúčtami

• Vaše voľné nezainvestované peniaze môžete presúvať medzi akýmkoľvek vašim podúčtom v rovnakej mene
• Teda EURá môžete presunúť na Váš ľubovoľný XTB EUR podúčet, a USD môžete presúvať na Váš ľubovoľný XTB USD účet
• Zatiaľ presun peňazí medzi EUR a USD podúčtami nie je možný. Pýtali sme sa na to podpory XTB, uvidíme, či a kedy takéto presuny a konverzie meny umožnia v budúcnosti. V prípade, ak by poplatok za menovú konverziu medzi EUR a USD bol iba 0,5% zo sumy, bolo by to super. Preto spýtajte sa aj XTB podpory, či niečo takéto plánujú a bude možné.

Ak máte deti a chcete spravovať ich účet oddelene

• Odporúčame si otvoriť viac podúčtov (všetko pod jedným vašim menom a heslom v XTB)
• Jeden z účtov si vyhradíte na sporenie pre deti

Bezpečnosť a garancie XTB

Aj keď platformu XTB využíva veľa medzinárodných klientov pre obchodovanie s derivátmi, XTB ponúka výrazne nižšie garancie ako napríklad Interactive Brokers.

• XTB je regulovaný najvyššími finančnými autoritami rôznych štátov, ako napríklad
  • UK’sFinancial Conduct Authority ( FCA )
  • Cyprus Securities and Exchange Commission ( CySEC )
  • Poľský Financial Supervision Authority ( KNF )
  • Belize orgánomInternational Financial Services Commission of Belize ( IFSC )
  • Vyperským Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC),
• Má aj povolenie na voľné cezhraničné pôsobenie obchodníka s cennými papiermi na území SR vydané Slovenskou NBS ( odkaz ). Podobné povolenia má aj v iných krajinách EÚ.
• V prípade krachu XTB ste vrámci garancií
  • pre UK klientov maximálnou sumou £85,000 garantovanou Financial Services Compensation Scheme (FSCS).
  • pre klientov z Cypru, Maďarska a Talianska maximálnou sumou 20000 € garantovanou Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
  • Pre iných EU klientov 90% zo sumy účtu pri maximálnej hranici účtu 22,000 €, teda pri maximálnej sume €20,100 garantovanou Polish Financial Supervision Authority (KNF)

Iné garancie XTB

• je obchodovaný na poľskej burze cenných papierov (ticker WSE: XTB), preto verejne publikuje svoje finančné uzávierky, preto jeho bezpečnosť je výrazne vyššia oproti brokerom, o ktorých neviete dohľadať finančné čísla
• Výročné a kvartálne uzávierky a finančné výkazy pre XTB nájdete na linku:
  • https://ir.xtb.com/en/reports/annual-reports/
• Hodnota spoločnosti je viac ako 450 miliónov EUR (resp. viac ako 2 miliardy PLN)

Základný návod vedenia účtu v XTB

Ako založiť XTB účet

Ak máte záujem kupovať fyzické akcie a ETF, odporúčame vám rovno založiť ostrý účet s minimálnym vkladom aspoň 300€. Zároveň ku každému reálnemu účtu si viete otvoriť kedykoľvek demo účet.

Ak máte záujem obchodovať FOREX, Indexy, komodity a iné pákové deriváty, určite začnite obchodovať na demo účte.

Založením účtu cez linky nižšie podporíte aj tvorbu ďalších článkov o akciách, ETF, obchodovaní či daniach na portáli Bluenumbers.

Účet otvoríte tak, že vyplníte formulár napríklad z odkazu:

• Odkaz na otvorenie reálneho účtu v XTB
• Odkaz na otvorenie demo účet v XTB

Prvé kroky pri otvorení REÁLNEHO účtu

• Vyplníte formulár na otvorenie reálneho účtu. Po otvorení vášho účtu sa do neho prihlásite a vložíte prvé peniaze cez Profil investora
  • Otvorenie reálneho účtu v XTB

Vklad prvých peňazí (Cez Profil Investora)

• Následne si vyberiete spôsob vkladu a formulár na vklad vyplníte podľa inštruktáže v XTB
• Najrýchlejší je vklad cez platobnú kartu, ale vtedy zaplatíte poplatok 0,7% z hodnoty vkladu
• Ak môžete pár dni počkať, odporúčame vklad cez bankový prevod (Cez klasický bankový príkaz), prípadne PayPal (Ak máte PayPal)

Otvorenie extra DEMO účtu ku svojmu Reálnemu účtu (Cez Profil investora)

• K reálnemu účtu odporúčame ihneď vytvoriť aj demo účet (Máte to zadarmo)
• Prejdite na časť moje účty a tam si vyberte časť Demo účty a Pridať nový účet

Prvé kroky v XTB pri DEMO účte / Reálnom účte s peniazmi

Keď zadáte údaje a zaregistrujete sa, dostanete sa buď na svoj reálny (REAL) alebo demo (DEMO) účet.

Účty meníte po prihlásení cez ikony vpravo hore (Buď tam bude svietiť DEMO alebo REAL)

Odporúčame vytvoriť vaše prvé transakcie práve pri DEMO účte

Keď otvoríte xtb platformu budete tam mať viacero okien. My sme ich pre vás farebne zvýraznili.

• V okne zvýraznenom modrou farbou budete vyhľadávať akcie, ETF a iné produkty ktoré chcete kúpiť (BUY) alebo predať (SELL)
• V žltom okne si dokážete prepínať medzi viacerými oknami ktoré sú v zelenom poli. Môžete si vybrať medzi grafom, správami, technickou analýzou alebo xtb akadémiou
• Zelené pole Vám ukáže potrebné grafy a informácie, ktoré si v žltom poli zvolíte
• Nastavenia a informácie o vašom účte nájdete vo fialovom poli. Môžete si tu zmeniť farbu vašej xtb platformy odhlásiť sa alebo napríklad nastaviť upozornenie na cenu akcie
• V červenom okne nájdete všetky otvorené objednávky a objednávky ktoré čakajú na spracovanie
• V bielom okne zistíte, v akom stave je váš účet.

Otvoriť si EUR alebo USD účet v XTB?

Ak ste si prečítali vyššie a chcete kúpiť americké akcie, máte možnosti

• Otvoríte si XTB EUR účet, vložíte do XTB Eurá z vášho bežného bankového účtu a zaplatíte za nákup americkej akcie v USD poplatok za menovú konverziu v XTB 0,5% zo sumy (Pri každej nákupnej a predajnej transakcii)
• Otvoríte si XTB USD účet, vložíte do XTB účtu Eurá z vášho bežného Eur účtu, a vaša banka vykoná menovú konverziu s poplatkom cca 2,5% zo sumy. V XTB už budete mať doláre a nakupujete US akcie za USD bez menovej konverzie
• Otvoríte si XTB USD účet, na ktorý pošlete vaše peniaze z vášho USD bankového účtu. Vtedy budete mať otvorené oba účty (aj USD aj EUR) vo vašej banke a riešite zmenu USD a EUR medzi vašimi účtami podľa seba

BlueNumbers tip: Môžete si uzatvoriť aj USD aj EUR podúčet v XTB, a kombinovať výhody oboch podúčtov.

Ako fungujú podúčty v XTB

• Pod jedným prihlasovacím menom a heslom v XTB môžete mať až 4 reálne účty (resp. podúčty), pričom môžete mať zároveň aj jeden či viac účtov v USD a jeden či viac účtov v EUR.
• Zároveň ak pravidelne obchodujete Forex, CFD a deriváty, môžete mať aj niektoré účty typu Standard, a niektoré účty typu PRO
• Za prázdny reálny XTB účet neplatíte (nemáte tam peniaze a preto tam nemajú čo strhnúť)
• Limit 4 podúčtov v XTB nie je konečný. Na podpore môžete zažiadať otvoriť si aj viac reálnych účtov. Pohľad XTB je, že ak viete každý XTB podúčet využiť a máte na každom podúčte rozumnú sumu peňazí, dokážu vám otvoriť aj viac ako 4 podúčty

Návod pre nákup akcií a ETF

Ukážka, ako vyjde nákup Microsoft akcie cez XTB

• Akciu MSFT - Microsoft dokážem dňa 12.10.2020 obchodovať
• Ak mám EURový účet v XTB
  • Nakúpiť akciu (BUY) za 219.05 USD (Spread je cca 0,04 USD)
  • V EUR ma akcia bude stáť 186,27 EUR (Spread + 0,5% menová konverzia)
  • Okamžite predať (Sell) za 219.12 USD (Spread je cca 0,03 USD)
  • V EUR získam za predaj 184,29 EUR (Spread + 0,5% menová konverzia)
• Ak mám USD (dolárový) účet v XTB
  • Nakúpiť akciu (BUY) dokážem za 219.12 USD a ihneď predať za 219.05 USD
• Krátke zhrnutie
  • Pri okamžitom nákupe a okamžitom predaji jednej fyzickej akcie Microsoftu - MSFT v hodnote okolo 200 USD pri EURovom účte zaplatím poplatky okolo 2 EUR, Pri USD účte zaplatím poplatky okolo 0,07 USD
  • USD účet sa vám oplatí, keď chcete s americkými akciami obchodovať a preto chcete mať poplatok za nákup a predaj amerických akcií takmer nulový. Zároveň potrebujete nájsť vhodný spôsob, ako výhodne vložiť USD na XTB účet.
  • EUR účet sa vám oplatí, keď chcete kupovať fyzické akcie na dlhšiu dobu (na pár mesiacov) a chcete využiť časový test. Vtedy je poplatok 1% (0,5% za nákup a 0,5% za predaj) pre vás zanedbateľný.

Praktické rady ako nakúpiť akcie aETF cez XTB

• Odporúčame začať investovať ana začiatok vložiť aspoň 300€, ideálne 500€ aviac
• Odporúčame si rozvrhnúť kúpu akcií aETF, aby ste si mohli kúpiť aspoň jeden kus akcie azároveň jej nakúpili aspoň za 100€
• Odporúčame kupovať ETF fondy sakumulovanou dividendou (aby ste sa vyhli daneniu dividend aj podávaniu daňového priznania)
• Odporúčame vyskúšať XTB, ak chcete obchodovať sakciami aETF
• !!!Určite si nekupujte produkty typu CFD!!!

Rozdiely medzi fyzickými aCFD akciami aETF

• !!! Táto časť je jedna z najdôležitejších častí pre začiatočníka pri obchodovaní akcií a ETF!!!
• Fyzické akcie a ETF sú cenné papiere nakupované bez páky, teda máte pod kontrolou, za koľko akcie nakúpite a nemôžete sa dostať do záporného účtu
• CFD akcie a ETF sú cenné papiere nakupované na páku a sú určené takmer výlučne pre obchodníkov s akciami
• XTB umožňuje každému klientovi nakúpiť aj fyzické akcie, aj CFD. Začiatočník môže prehliadnuť rozdiel
• !!! Začiatočníkovi odporúčame kúpiť iba fyzické akcie a ETF!!!

Aj akciu Microsoft dokážem kúpiť v oboch variantoch (Aj STC - fyzická akcia, aj STC CFD - CFD akcia)

Ako zistím, že som nakúpil fyzické akcie alebo CFD

(Popísané pri kúpe akcie MSFT - Microsoft)

• Pri fyzickej akcii a ETF vidíte
  • Počet akcií, cenu inštrumentu, objem peňazí, poplatky
  • Popisuje ho obrázok vľavo (žltá farba)
• Pri CFD akcii a CFD ETF vidíte
  • Počet akcií, hodnotu kontraktu (Contract Value), Maržu (Margin), SWAP a iné polia
  • Popisuje ho obrázok vpravo (oranžová farba)

Pri fyzických akciách a ETF

• Kúpite akciu maximálne za hodnotu vášho účtu
• Nemôžete si na kúpu akcií požičať cudzie peniaze
• Neplatíte žiadne poplatky za držanie akcie
• Zaplatíte výrazne menej za nákup akcie a ETF (0€ poplatok + 0,5% menová konverzia - platí to až do mesačného obratu 100.000 EUR)
• Dostávate z nich dividendy
• XTB vám dáva možnosť automaticky nakúpiť alebo predať vaše fyzické akcie a ETF. Rieši sa to cez nastavenie čakajúcej objednávky a vyplnenie príkazu Buy Limit (Automatizovaný nákup) alebo Sell Limit (Automatizovaný predaj).

Pri CFD akciách a ETF

• V XTB kupujete tieto akcie vždy na páku
• Použitá páka sa líši podľa typu obchodovaného aktíva, XTB má výšku páky fixnú pre každý druh indexu, komodity, FOREXu či pri každom type CFD akcií a ETF
• Na zaistenie vašej pozície používate maržu. Tieto prostriedky si obchodník zaistí pre prípad, že zle odhadnete vývoj trhu
• Voľná marža (Free Margin) sú peniaze, ktoré máte neviazané na účte
• Ak veľmi zle odhadnete trh alebo z neznalosti urobíte chybu pri obchodovaní, najprv vám zablokuje voľnú maržu (Free Margin), neskôr vám zablokuje aj normálnu maržu. Ak vaša normálna marža na pozícii klesne, automaticky vám zruší pozíciu
• Príklad: Máte na účte vlastných 500 Eur a kúpite si 10 ks akcií Microsoftu za hodnotu 2176 USD. Akcia výrazne klesne až vám úplne vyplne pozíciu. Z vašich 500€ vám ostane cca 200€.
• Za aktíva na páku platíte SWAP - poplatok za prenos pozície alebo poplatok cez noc
• Za aktíva typu CFD obvykle dostávate ekvivalent dividendy ktorý z právneho hľadiska nie je dividenda
• V XTB si pri každom pákovom produkte môžete nastaviť automatické uzavretie pozície (Stop-Loss a Take-Profit), ale aj automatické otvorenie pozície (Čakajúca objednávka, ak cena stúpne alebo klesne na určitú cenu, tak nákup alebo predaj)

Ako nájsť zoznam ETF obchodovaných cez XTB

• XTB ponúka približne 2500+ akcií a 200+ ETF
• Je to menší rozsah akcií a ETF oproti Interactive Brokers / Lynx
• Preto často si v XTB môžete vybrať akumulatívne ETF pre väčšinu známych indexov, ale nie vždy si dokážete vybrať z viacero druhov ETF na ten istý index
• Často v XTB dokážete nájsť aj akumulatívne ETF v mene EUR
• Zoznam fyzických akcií a ETF nájdete buď priamo na linku:
  • https://www.xtb.com/sk/specification_table_omi-sk.pdf
• Alebo na XTB linku s dokumentmi si preskrolujte až na časti úplne dole a nájdite “ŠPECIFIKAČNÁ TABUĽKA NÁSTROJE ORGANIZOVANÉHO TRHU – OMI”
  • https://www.xtb.com/sk/ponuka/informacie-o-uctoch/specifikacia-instrumentov

Tipy na zaujímavé ETF v XTB (aj s tickermi)

Pre potreby slovenského zdanenia sa oplatí kupovať najmä fondy s akumulovanou dividendou. Nižšie máte k dispozícii zoznam ETF fondov aj s ich tickermi (Kódmi) v XTB.

Chcete vedieť viac, čo sú ETF fondy? Odporúčame Vám pozrieť časti našej série

• Časť 2. – Čo sú ETF fondy a ako sú zdaňované
• Časť 4. – Ako si vybrať ETF fondy

Aké ETF fondy máte dostupné v XTB

• Máte dostupnú väčšinu fondov iShares
  • Viac ako 120 iShares ETF fondov
  • Väčšina týchto fondov je akulumatívnych (s akumulovanou dividendou)
  • Niektoré z ETF fondov iShares sú dostupné aj v rôznych menách (Obvykle aj EUR aj USD, niekedy aj GBP)
  • V prípade, ak kupujete iShares fond v mene Eur, pričom máte v XTB EURový účet, NEplatíte poplatok 0,5% za menovú konverziu. Váš poplatok za nákup bude iba spread, okolo 0,1% zo sumy nákupu
• Máte dostupné aj niektoré známe ETF fondy iných poskytovateľov
  • 27 fondov Lyxor
  • 13 fondov XTrackers
  • 9 fondov SPDR
  • 4 fondy Vanguard
• Pre úplný zoznam fondov v XTB si pozrite odkazy vyššie

Inými slovami: Ak chcete nájsť a kúpiť vlastné fondy na indexy mimo výberu nižšie, pozerajte sa na internete najme po iShares fondoch

Aký výber ETF fondov odporúčame

Obvykle navrhujeme peniaze klienta rozdeliť štýlom celosvetová diverzifikácia.

• 25% S&P500 (Akcie 500 najväčších amerických spoločností)
• 25% NASDAQ 100 (Americké technologické akcie)
• 25% Európske akcie (Akcie veľkých spoločností EÚ)
• 25% Emerging Markets - Rýchlo rastúce trhy

ETF pre S&P500 - akumulatívne

• iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
  • Správcovský poplatok fondu: 0,07% ročne
  • ISIN: IE00B5BMR087
  • XTB Ticker: SXR8.DE
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • Tento fond má vyššiu hodnotu jednotky (okolo 320€), pričom treba kúpiť v XTB aspoň jednu celú jednotku fondu
  • viac o fonde
• BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
  • Správcovský poplatok: 0,15% ročne
  • ISIN: FR0011550177
  • XTB Ticker: ESD.FR
  • Mena: USD (Nákup za EUR s MENOVOU KONVERZIOU v XTB)
  • Tento fond má nižšiu hodnotu jednotky (okolo 15€), teda viete ho nakúpiť aj za 100€, pričom budete platiť menovú konverziu. Tento fond je alternatíva iShares S&P500 ETF pre nižšie sumy nákupov
  • viac o fonde

ETF pre NASDAQ 100 - akumulatívne

• iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)
  • Správcovský poplatok fondu: 0,33% ročne
  • ISIN: IE00B53SZB19
  • XTB Ticker: SXRV.DE
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • Tento fond je obchodovaný aj v USD pod XTB tickerom CNDX.UK
  • Tento fond má vyššiu hodnotu jednotky (nad 600€), pričom v XTB treba kúpiť aspoň jednu celú jednotku. Odporúčam zvážiť Lyxor Nasdaq 100 kvôli nižšej hodnote jednotky.
  • viac o fonde
• Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF - Acc - EUR
  • Správcovský poplatok fondu: 0,22% ročne
  • ISIN: LU1829221024
  • XTB Ticker: UST.FR
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • Hodnota jednotky fondu okolo 44€
  • viac o fonde

ETF pre Európu - akumulatívne

• iShares Core MSCI Europe Acc
  • Pokrytie 400+ najväčších spoločností v EÚ podľa MSCI Europe (Veľká Británia, Fracúzsko, Švajčiarsko, Nemecko a ďalšie krajiny)
  • Správcovský poplatok fondu: 0,12% ročne
  • ISIN: IE00B4K48X80
  • XTB Ticker: IMAE.NL
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • viac o fonde
• iShares Core EURO STOXX 50 (Acc)
  • Pokrytie 50 najväčších spoločností Eurozóny (36% Francúzsko, 28% Nemecko, 13% Holandsko, 23% zvyšok Eurozóny)
  • Správcovský poplatok fondu: 0,10% ročne
  • ISIN: IE00B53L3W79
  • XTB Ticker: SXRT.DE
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • viac o fonde

ETF pre Emerging markets - akumulatívne

• iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF Acc
  • Správcovský poplatok fondu: 0,18% ročne
  • ISIN: IE00BKM4GZ66
  • XTB Ticker: IS3N.DE
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • Tento fond je obchodovaný aj v USD pod XTB tickerom EIMI.UK
  • viac o fonde
• Amundi Emerging markets Acc
  • Správcovský poplatok fondu: 0,20% ročne
  • ISIN: LU1681045370
  • XTB Ticker: AMEM.DE
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • viac o fonde
• Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF - Acc EUR
  • Poznámka: tento fond má výrazne vyšší správcovský poplatok a môže byť už "drahší" ako 2 fondy spomenuté vyššie
  • Správcovský poplatok fondu: 0,55% ročne
  • ISIN: FR0010429068
  • XTB Ticker: LEM.FR
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • viac o fonde

V prípade, ak máte záujem viac špekulovať pri nákupe ETF fondov, môžu vás zaujať aj niektoré z fondov nižšie

Sektorové ETF pre IT

• Shares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)
  • Fond zameraný na IT spoločnosti z USA zo S&P500
  • Správcovský poplatok fondu: 0,15% ročne
  • ISIN: IE00B3WJKG14
  • XTB Ticker: QDVE.DE
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • Tento fond je obchodovaný aj v USD pod XTB tickerom IUIT.UK
  • viac o fonde
• Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF C-EUR
  • Fond zameraný na IT spoločnosti vyspelého sveta, pričom viac ako 80% hodnoty fondu tvoria US spoločnosti
  • Správcovský poplatok fondu: 0,30% ročne
  • ISIN: LU0533033667
  • XTB Ticker: LYPG.DE
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • viac o fonde

Sektorové ETF producenti (ťažiari) zlata

Producenti zlata profitujú a ich cena rastie najmä ak rastie cena zlata a iných drahých kovov. Ak cena zlata a striebra klesá, klesajú aj akcie týchto spoločností. ETF fondy producentov zlata nie sú dlhodobo tak ziskové ako index S&P500.

• iShares Gold Producers UCITS ETF (Acc EUR)
  • Správcovský poplatok fondu: 0,55% ročne
  • ISIN: IE00B6R52036
  • XTB Ticker: IS0E.DE
  • Mena: Eur (Nákup za EUR bez menovej konverzie v XTB)
  • Tento fond je obchodovaný aj v USD pod XTB tickerom IAUP.UK
  • viac o fonde
• VanEck Vectors Junior Gold Miners UCITS Acc
  • Správcovský poplatok fondu: 0,55% ročne
  • ISIN: IE00BQQP9G91
  • XTB Ticker: GDXJ.UK
  • Mena: USD (Ak máte EUR účet, zaplatíte za menovú konverziu)
  • viac o fonde

Chcete sa spýtať na iné fondy? Napíšte vašu otázku do komentára na spodnej časti tejto stránky.

Trading návod pre XTB

Typické chyby začiatočníkov sú

Uzatvárajú malé zisky, nechávajú veľké straty

• Uzatvárajú malé zisky (Zarobil som až 1€)
• Nechávajú veľmi veľké straty a dúfajú, že sa trh otočí (otvorené strata je -10€, -50€, či -100€)
• Ak sa trh otočí, sú na nule a zarobia pár €.
• Ak sa trh neotočí alebo na chvíľu vyskočí hlboko proti ich pozícii, čaká ich Margin Call (Prídu o väčšinu peňazí)
• Títo ľudia štatisticky vždy prehrávajú a prídu o peniaze

Keď sú v strate, zväčšujú svoje pozície, aby zarobili

• Tento pohľad už opäť nemá nič s emóciami. Toto je už gamblerstvo. Už Vám nejde o to, aby ste zarobili, ale aby Vám už niečo ostalo
• Tiež Vás čoskoro bude čakať Margin Call
• Títo ľudia tiež takmer vždy prehrávajú a prídu o peniaze

Nepoužívajú Stop Loss a Take Profit

• Inými slovami nemajú cieľ, kedy chcú uzatvoriť pozície, ale majú riziko veľkej straty
• O kapitole Stop Loss a Take Profit máte informácie tu

Vytvorenie Demo účtu na interaktívnu hru

Premýšlali sme, ako najlepšie vysvetliť trading. Rozhodli sme sa ho vysvetliť na interaktívnych príkladoch a na to je najlepšie využiť demo účet u brokera. Hľadali sme, aký demoúčet ktorého brokera použiť (Či IB, XTB, RoboForex, ICE markets, Naga...). Nakoniec sme vybrali demo účet XTB kvôli dôvodom

• Vcelku prehľadná platforma aj pre začiatočníka
• Možnosť prepnúť jazyk DEMO účtu do angličtiny, češtiny, aj naspäť
• V ich transakciách ukazuje aj čísla, ktoré u časti iných brokerov nevidno (Napríklad objem transakcie v rôznych menách)
• Ako jedni z mála majú obsiahle vzdelávanie o tradingu aj v Slovenčine a Češtine

Pri registrácii demo účtu XTB môžete očakávať

• Zadáte email a tel. číslo do registračného formulára
• Z XTB mailing listu sa môžete kedykoľvek odhlásiť
• Na konci obdobia platnosti demo účtu vás môže XTB raz kontaktovať telefonicky ohľadom spokojnosti s demo účtom. To je ideálny čas položiť otázky priamo pracovníkovi tohto brokera
• Zároveň ak si nebudete želať byť neskôr kontaktovaní, broker vám už viac nebude volať.
• Zároveň uzatvorenie demo účtu u tohto brokera je bezpečné, NEpodpisujete žiadnu zmluvu, NEzadávate platobnú kartu a ani nijakým iným spôsobom vám nevzniká povinnosť platiť niečo tomuto brokerovi
• Váš demo účet sa automaticky zruší po 30 dňoch

Pre viac info si môžete pozrieť web XTB

Ako správne nakúpiť

V tejto úlohe si prejdeme

• Čo je páka a ako funguje
• Čo je prepákovanie, objem kontraktu, marža, voľná marža, loty
• Čo je Margin call
• Čo je rýchla smrť pri prepákovaní z neznalosti

Pri tradingu využívate páku (leverage) a požičiavate si peniaze.

• Ak máte páku 1:10 , za svojich 1000 EUR nakúpite kontrakt (index, komoditu, podkladové aktívum) za 10 000 EUR
• Keď zadáte príkaz Buy (Stavíte na rast ceny)
  • Ak cena stúpne o 10%, zarobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10 000 EUR, teda zarobíte 1000 EUR a skončíte s účtom o hodnote 2000 EUR
  • Ak cena klesne o 10%, prerobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10 000 EUR, teda ste 1000 EUR v mínuse a skončíte s účtom o hodnote okolo nuly
• Keď zadáte príkaz Sell (Stavíte na pokles ceny)
  • Platí opačný princíp oproti príkazu Buy
  • Ak cena klesne o 10%, zarobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10 000 EUR, teda zarobíte 1000 EUR a skončíte s účtom o hodnote 2000 EUR
  • Ak cena stúpne o 10%, prerobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10 000 EUR, teda ste 1000 EUR v mínuse a skončíte s účtom o hodnote okolo nuly

NAJVÄČŠIA CHYBA ZAČÍNAJÚCEHO TRADERA JE POUŽITIE OBROVSKEJ PÁKY A PREPÁKOVANIE

Čo je podkladové aktívum

• Je to názov toho, čo nakupujete. Často krát to môžu byť akcie, ETF fondy, indexy (S&P500, NASDAQ100), komodity (Zlato, ropa), FOREX (menové páry) či kryptomeny (Bitcoin)
• Väčšina takýchto nástrojov patrí pod skupinu CFD (Contract For Differences, preklad Rozdielové zmluvy)

Upozornenie:

• Screenshoty aj návod sme robili dňa 1.4.2021, kedy bol kurz EURUSD 1,17 (Teda za jedno EUR nakúpite 1,17 USD) a index S&P500 mal hodnotu približne 4000 USD
• Preto keď si budete tieto úlohy prechádzať na DEMO účte neskôr, čísla budete mať iné
• Všetky princípy tradingu popísané nižšie budú platiť naďalej, preto pozerajte na princípy a nie na konkrétne čísla.

Ako pochopiť páku

• Väčšina tradingu je založeného na páke
• Broker vám požičia cudzie peniaze za poplatok, preto dokážete zarobiť aj na malých pohyboch trhu
• Hodnota kontraktu (Contract Value) je celková suma, za ktorú nakúpite podkladové aktívum
• Objem (Volume) je jednotka množstva, ktorá vyjadruje, aký veľký kus podkladového aktíva ste kúpili (buy) či stavili na jeho pokles (Sell).
• Lot je jednotka objemu (Volume), obvykle desatinné číslo. Veľkosť 0,01 lotu je mikrolot
• Páka (Leverage) je pomer množstva vašich peňazí a požičaných peňazí od brokera. Pri páke 1:10 vám broker ku vašim 1000 EUR požičia jeho 9000 EUR. Tieto peniaze požičiava za poplatok (Poplatky sú rozpísané nižšie)
• Marža (Margin) je množstvo peňazí, ktoré vám broker dočasne zablokuje, aby ste nemohli uzatvoriť príliš veľké pozície a aby sa aj broker chránil, ak stratovo zainvestujete. Maržu vám po uzatvorení (zrušení) pozície vráti späť na účet

Ako to vyzerá na príklade indexu S&P500

• Základná jednotka 1 lot má hodnotu približne 200 000 USD (170 000 EUR)
• Nevedomky ste vyššie kúpili 0,5 lotu, teda kontrakt za približne 100 000 USD (85 000 EUR)
• Pri nákupe Indexu S&P500 v XTB využívate fixnú páku 1:20
• Ak začínate, neviete, či vám obchod vyjde, preto odporúčame
  • začať iba s objemom 0,01 lotu (1.) (1 mikrolot),
  • kedy nakúpite kontrakt za približne 2000 USD (2.) (1700 EUR)
  • a zablokuje vám na vašom účte maržu približne 85 EUR (3.) (čo je približne 1/20 alebo 5% zo sumy 1700 EUR (2000 USD)

Váš nákup môže vyzerať asi takto

Pre ďalší krok prosím uzatvorte všetky pozície na DEMO účte a vytvorte si iba pozíciu na 0,01 lotu na index S&P500 (US500)

Váš nákup indexu S&P500 uvidíte na spodnej časti obrazovky

Pozrite sa na čísla úplne dole

• Ľavá spodná strana - screenshot je zmenšený

• Kúpili ste index S&P500 v objeme 0,01 lotu a za sumu približne 2000 USD. Vďaka tomu vám táto pozícia zablokovala maržu v hodnote približne 85 EUR
• Na screenshote naša pozícia na US500 je aktuálne v strate -0,21 EUR
  • Červená 1. je suma celkovej súhrnnej pozície na indexe S&P500
  • Červená 2. je jedna konkrétna pozícia pre S&P500.
  • V prípade, ak nakúpite viac krát index S&P500, budete tu mať viac riadkov a Červená 1. bude ukazovať súhrn za všetky vaše pozície pre S&P500
  • Červená 3. je celkový zisk alebo strata vašich neuzatvorených pozícii na XTB účte
  • Keďže máme iba jednu jedinú otvorenú pozíciu, všade svieti číslo -0,21 EUR

Pravá spodná strana

• 1. Zostatok (Balance) je momentálne váš stav účtu zo všetkých uzatvorených pozícii . Ak ste otvorili úplne nový DEMO účet, bude tam svietiť suma 10 000.
• 2. Majetok (Account Value) je vaša aktuálna hodnota účtu vrátane straty aj zisku z vašich otvorených pozícii.
  • Ráta sa ako Zostatok (Balance) + PROFIT .
  • Na screenshote sa ráta ako 10 000 + profit (aktuálna strata -0,21), teda 10 000 - 0,21 = 9999,79
• 3. Marža (Margin) je vaša aktuálne zablokovaná časť peňazí brokerom, aby vám umožnil otvoriť a držať pozíciu na S&P500
  • Na screenshote je v sume 84,95
• 4. Voľná marža (Free Margin) sú voľné peniaze, ktoré môžete zablokovať pri kúpe ďalších indexov a podkladových aktív. Ku voľnej marži sa prirátava aj váš aktuálny zisk a strata
  • Ak máte voľnú maržu 0 (nula), nemôžete kupovať nové pozície
  • Ak máte voľnú maržu zápornú (červenú), hrozí vám margin call a uzatvorenie pozícii
• 5. Výška Marže (Margin Level) sa ráta ako zostatok na účte / marža, a keďže zablokovanú maržu máme iba 84,95 EUR, jej hodnota bude obrovská (cez 1100%). Odporúčam nepoužívať iba toto číslo, pretože skresľuje. Pozerajte aj vždy, akú máte celkovú hodnotu kontraktu

Po uzavretí pozícii

• Na deme sme uzavreli pozíciu S&P500 so ziskom +5,9 EUR
• Už nemáme otvorenú žiadnu ďalšiu pozíciu
• Nový zostatok bude 10000 + 5.90 = 10005.9
• Zároveň Zostatok (Balance) sa bude rovnať aj hodnote účtu (Account Value) a voľnej marži (Free Margin)
• Výška Marže (Margin Level) bude nula (nevyplnená)

ČO JE MARGIN CALL

Keď zažijete Margin Call

• vtedy ste svoje obchodovanie už vážne pokazili
• aj prišli ste o veľa peňazí

Margin call sa spustí

• Ak ste veľmi prepákovaní (Máte obrovskú hodnotu kontraktu a malú hodnotu účtu)
• Trh sa otočí proti vám a váš účet ide do hlbokej straty
• Hrozí Vám, že nielen prídete o svoje peniaze, ale mohli by ste sa aj dostať do dlhu a to broker nechce (Ťažko od Vás bude vymáhať peniaze)
• Preto ak je Vaša strata veľká a voľná marža (Free Margin) je záporná, broker sa pripravuje na automatické uzavretie vašich obchodov bez vášho vedomia
• Ak Free Margin bude záporná a veľká, broker automaticky uzavrie Vašu najviac stratovú pozíciu a ostane Vám z účtu iba zlomok peňazí

Každý broker má inak nastavené pravidlá Margin Call

• XTB (Kde máme demo účet) ho spustí, ak strata na vašej voľnej marži (free margin) je väčšia ako 1/2 celej zablokovanej marže

Príklady rýchlej smrti začiatočníka pri Margin call

Príklad XTB - páka 1:20

• Vložíte si na XTB účet 1000 EUR.
• Uzavriete si pozíciu na Buy S&P500 za 0,11 lotu - (maximum, čo Vás pustí, napríklad za maržu 940 EUR)
• Obchodujete kontrakt v hodnote 20-násobku marže, teda 18800 EUR, teda vypne vás ak cena indexu stratí 5,3%
• Trh behá denne pokojne aj o 5 až 6% hore dole. Teda určite sa trh otočí proti Vám
• Obvykle menej ako do dňa máte Margin call a vybielený účet

Príklad Neregulovaný broker - páka 1:1000

• Vložíte si na účet 1000 EUR
• Uzatvoríte kontrakt o hodnote 1000000 EUR (maximum, čo vás pustí)
• ak vaše podkladové aktívum poklesne o 0,1%, vypne vás
• Obvykle do pár sekúnd máte Margin call a vybielený účet

Tip: Vyrátajte si reálnu páku

• Nepozerajte si iba veľkosť vaše marže, je mätúca
• Pozrite si
  • Hodnotu všetkých vašich otvorených kontraktov
  • Aktuálnu hodnotu vášho účtu
• Reálnu páku si vyrátate ako
  • HODNOTA všetkych kontraktov / Hodnota vášho účtu
• Fajn reálna páka pre začiatočníka je 1:1 (Učí sa), alebo 1:2 (Využíva páku, ale neohrozuje ho)
• Pokročilí môžu skúsiť aj výrazne vyššie reálne páky (Obvykle max. 1:10 až 1:30)

Naše hlavné tipy ako zarobiť na tradingu

Vytvorte si odlišné nastavenie mysle

• Berte trading ako hru . Teda napríklad nebudete už hrať bežné mobilné hry, ale budete sa hrať na burze :)
• Peniaze u brokera považujte za stratené, ako keby ste si za ne kúpili náučný kurz
• Vyhnite sa tlaku, že musíte zarobiť. Najmä sa vyhnite tlaku, že trading je vaša jediná záchrana
• Naopak zoberte trading tak, že sa môžete veľa naučiť o napínavej téme obchodovania a finančného trhu
• Tiež sa môžete naučiť veľa o sebe - najmä zvládať svoju Chamtivosť a Strach zo straty, keď ide o peniaze :)
• Preto obchodovanie na burze je aj cesta vzdelávania a sebarozvoja a nikdy neviete, kedy sa vám tieto skúsenosti môžu zísť

Pri obchodovaní

• Začnite s DEMO účtom u brokera
• Na reálnom účte začnite s malými sumami a pozíciami
• Vyberiete si brokera, ktorý vám vyhovuje platformou, ovládaním, veľkosťou páky, aj veľkosťou poplatkov
• Chápete, že cesta úspešného tradingu je pomalšia, systémová a niekedy aj veľmi náročná
• Hľadáte svoju stratégiu a systém obchodovania, ktorý vám pomáha pravidelne a dlhodobo zarobiť
• Používate vhodne aj Take Profit a Stop Loss

Zlatý tip: Nájdite si človeka alebo skupinu ľudí, ktorí sa už tradingu venujú a môžu vás školiť

Iné tipy pri brokerovi XTB

Odporúčanie, ak chcete obchodovať akcie aj deriváty na páku

• Vytvorte si aspoň dva reálne účty (jeden pre akcie, druhý pre deriváty)
• Vytvorte si demo účty na otestovanie (najmä na naučenie sa obchodovania s derivátmi)
• Požiadajte podporu XTB, aby sa vám DEMO účty nevypínali po mesiaci, ale ostali neobmedzene dlho

Ak sa chcete naučiť o investovaní, odporúčame

Odporúčané materiály a vzdelávanie

• XTB kurz akciového investovania XTB kurz tvorba akciového portfólia (bezplatne)
  • Pozrite si prvé video tohto kurzu (Online, bezplatne, na Youtube)
• XTB Youtube denné videá od pána Brychtu (bezplatne)

BlueNumbers bezplatný bonus:

• Zoznam zaujímavých ETF pre XTB, Interactive Brokers a Lynx

Poskytli sme Vám cenné informácie?

Budeme veľmi radi ak nás podporíte. Tým, že si založíte účet v Lynx, Interactive Brokers, XTB, Etoro či u iných partnerov cez naše odkazy, vy nezaplatíte za otvorenie účtu žiadne poplatky navyše, ale my získame malú marketingovú (affiliate) províziu vďaka ktorej vieme tvoriť lepšie články a ponúknuť Vám ich zadarmo.

Odkaz na založenie reálneho účtu v XTB

Odkazy na našich ďalších partnerov

Späť na hlavnú stránku BlueNumbers